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按投资基金的组织形式 按投资基金能否赎回 按投资基金的投资对象 按投资基金的风险大小
完全数型基金 纯指数型基金 增强型指数基金 部分数型基金
指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 ETF 联接基金是一种指数基金 ETF 基金是一种特殊的指数基金 指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 基金所获评级必须在基金招募说明书中明确载明 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现 投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据
基金市场服务机构 基金市场中介机构 基金销售机构 基金份额登记机构
用标准差对收益进行风险调整,其隐含的假设就是所考察的组合构成了投资者投资的全部。因此只有在考虑在众多的基金中选择购买某一只基金时,夏普比率才能够作为一项重要的依据 夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设 夏普比率没有基准点,因此其大小本身没有意义,只有在与其他组合的比较中才有价值 夏普比率不是线性的,但在有效前沿上,风险与收益之间的变换是线性的
基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下,将一份基金按照一定的比例分拆成若干份,每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式 基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性,有利于改善基金份额持有人结构 基金份额分拆可以提高投资者对价格的敏感性,有利于基金持续营销 基金进行分拆也可以降低基金单位净值,事实上基金的分拆类似于基金分红中红利再投资的模式
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
对同一类基金进行分析评价时,应保持标准、方法等的一致性 对同一类基金进行分析评价时,可以不用保持标准、方法等的一致性 对不同类别的基金进行分析评价时,应根据每一类基金的特性,选取适合的标准和方法 对不同类别的基金进行分析评价时,也应保持标准、特点等的一致性
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准