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《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高，客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。（）

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客户财务状况投资目标风险承受能力投资经验投资风格

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客户财务状况投资经验投资风格投资目标风险承受能力

超过年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户再次购买理财产品时应当在商业银行

半 1 2 3　　

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商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估未进行风险承受能力评估

超过半年超过一年超过两年

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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估风险承受能力评估依据主要包括

客户年龄投资经验理财状况风险认识流动性要求

商业银行理财产品销售管理办法规定商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能

1年 2年 3年半年

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