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集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
统一识别标准,实施总量控制 掌握充分信息,避免过度授信 主办银行牵头,协调信贷业务 授信协议约定,关联交易必报 尽量少用保证,争取多用抵押
统一识别标准,实施总量控制 充分掌握信息,避免过度授信 尽量多用抵押,争取少用保证 测算损失限额,指导授信额度 主办银行牵头,协调信贷业务
交易各方的关联关系; 交易项目和交易性质; 交易的金额或相应的比例; 定价政策(包括没有金额或只有象征性金额的交易)。
分别制定标准,实施个体控制 掌握充分信息,避免过度授信 尽量多用保证,争取少用抵押 授信协议约定,关联交易必报 主办银行牵头,协调信贷业务
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
分别制定标准,实施个体控制 避免过度授信 尽量多用保证 争取少用抵押 主办银行牵头协调信贷业务
商业银行对集团客户多头授信 集团客户经营不善 集团客户通过关联交易,资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况 商业银行对集团客户过度授信 商业银行对集团客户不适当分配授信额度
商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度; 集团客户经营不善; 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况;集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。