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电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务， 按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性 ，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务 代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件 我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务
只能办理取款业务 可以办理存款业务 认识的可以办理存款和取款业务 存取款都能办理
在开立账户时，不需凭有效身份证件 开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名 开户之后在每次取款时，必须出示身份证件 以上都是
为无证件客户 开立账户 ， 利用虚假证件、 资料开立账户 的； 注册验资账户 撤销后， 未将资金退回原存款人账户 ， 转入他人账户 的； 未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户 、支付业务的； 明知或应知以个人名 义开立账户存储单位资金， 或单位卡资金未从单位本币 基本账户 转入的。
开户之后在每次取款时，必须出示身份证件 在开立账户时，不须凭有效身份证件 开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名 以上都是
开户局所属省内 开户局所属县市 全国范围内 账户通存通兑范围内
同一债务人不同借款协议下的外债应分别开立外债专用账户 同一笔外债一般情况下只能最多开立三个外债专用账户 银行可以为资本系统中存在管控的企业办理外债开户 资本项目信息系统的控制信息表中可开立账户个数等于 0， 且无外汇局核准件的企业， 不得为其办理开户
对收款人在汇入行开立账户的，由汇款人与收款人自行联系退汇 对收款人在汇入行开立账户的，由汇出银行直接将款项退给汇款人 对收款人为单位的未在汇入行开立账户的，由汇款人备公函连同原汇兑凭证回单交汇出行申请办理退汇 对收款人为个人的未在汇入行开立账户的，由汇款人持本人身份证件连同原汇兑凭证回单交汇出行申请办理退汇
为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。 为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。 为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。 监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。
在开立账户时，不需凭有效身份证件 开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名 开户之后在每次取款时，必须出示身份证件 以上都是
通过对公网银开立的账户，不在核心系统建账，只在现金管理平台内部设立账户，不能直接对外办理结算业务；对外结算业务需通过其上级单位账户进行，凭证上不体现此虚账户信息 在核心系统开立账户，无结算功能，对外结算业务通过其上级单位账户进行，但凭证上体现的是此虚账户信息 核心系统实际活期存款账户，可直接对外办理结算业务 企业在核心系统开立的一般结算账户
个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认 开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户 代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件 单位不可代个人开立存款账户
个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对账户进行重新确认。 个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，不必出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件就可对账户进行重新确认。 个人存款实名制实施前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，办理销户。 个人存款实名制实施前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户无须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，但应予销户。
湘公网安备 43130202000226号