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提出交换的经办（指经手工提出人行的经办）与收单柜员要岗位分离，不能兼岗 提出贷方票据时，柜员在接到客户提交的票据和进账单，按规定审查票据及进账单内容，重点审查出票人是否在开户，账户是否有足够余额支付票据款项，票据签章是否与银行预留相符、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致等，无误后进行扣款处理，票据作借方凭证 提出借方票据，柜员接到客户提交的票据和进账单，按规定审核票据及进账单内容，重点审查持票人是否在开户，票据背书是否符合规定等、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致，无误后进账单第一联加盖“受理凭证专用章”交客户 如提入的票据审查有误，填写退票理由书，交主管审核加盖“受理凭证专用章”后提出交换
柜员受理审核客户提交的支票及进账单 柜员通过同城票据交换提出交易处理 柜员在处理完毕后，将回单交与客户 此种情况不予受理
网内往来系统 大额支付系统 小额支付系统 支票影像系统
出票人为本网点账户，收款人为本系统内的，柜员受理审核客户提交的支票及进账单，执行内转交易记账后，将回单作记账凭证保存 出票人为非本网点账户，收款人为本系统内的，法人联社未实现电子验印，不受理支票，要求到出票人开户网点（或有预留印鉴的网点）办理 出票人为非本网点账户，收款人为本系统内的，法人联社未实现电子验印，柜员应受理审核客户提交的支票及进账单，执行内转交易记账后，将回单交与客户 出票人为非本网点账户，收款人为本系统内的，法人联社未实现电子验印，但受理支票，通过法人联社内的交换实现记账处理，受理手续视同同城交换
纸质票据交换 票据影像交换 同城电子交换 电子银行业务的数据交换
柜员审核同城票据交换提入的支票或支票影像系统提入的信息 柜员审核同城提入的进账单 柜员通过同城票据交换或支票影像系统提入交易处理 柜员通过同城票据交换提入交易处理后，将回单做记账凭证保存
同城交行转账（对公转对公）业务如遇收款人账号填写错误，后台业务系统将不能通过企业网上银行系统反馈正确的户名，交易无法提交。 同城他行转账业务如遇收款人账号、户名、开户行等填写错误，无法正确入收款人账户的，按照当地同城交换有关退票规定处理。 异地他行转账业务如遇收款人账号、户名、开户行等填写错误，无法正确入收款人账户的，按照支付系统有关退票规定处理。 异地交行转账业务如遇收款人账号填写错误，后台业务系统将不能通过企业网上银行系统反馈正确的户名，交易无法提交。
凭支票记付款单位账 凭进账单记同城交换收妥抵用户 进账单通过同城交换提交收款人开户行 待退票时间过后，无退票，收妥抵用户资金可入收款人账户 不需提出交换
提入票据是否加盖票据交换专用章 凭证要素是否齐全、大小写金额是否相符、是否在有效期限内 背书转让的票据，背书是否连续，背书人签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定签章 收款单位或付款单位名称、账号是否为本行开户单位以及对方开户行是否参加票据交换
湘公网安备 43130202000226号