你可能感兴趣的试题
有卡存款,客户已离开银行 无卡存款,客户已离开银行 有卡存款,交易完成后及时发现,客户未离开柜台 无卡存款,交易完成后及时发现,客户未离开柜台
出具相关证明 提供身份证件并向银行出具承诺书 正式挂失 密码挂失
在客户未离开柜面时,使用通兑交易,将短款自客户账户取出 若客户已经离开柜面,依据客户留下的信息,联系客户前往柜面将短款自客户账户取出 若客户已经离开柜面,且无法联系到客户时,经4级柜员授权,使用“柜台冲销”交易将存入款项取消,再进行后续处理。 填写《协助控制错账款项申请》,由县级行社传真至省联社会计部,由省联社协调对方省联社解决
当发现差错时,客户已在出错的凭证上签名确认的,柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认,待收回客户回单后,柜员再进行正确交易操作。 对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务,交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的,柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账。 在办理抹账后,若客户要求取消办理存款业务的,柜员必须要求客户在原个人业务凭证上注明“取消存款”字样并签名确认。 对于其他差错,柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后,及时通知客户前来办理错账处理,并妥善保管该笔业务的录像,待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理,注意应要求客户在抹账传票和原交易传票上签名确认。
终止为客户办理后续业务 继续为客户办理后续业务 要求客户提供原开户依据 要求客户提供更名证明
对于免填单存取款业务,若出现记账串户、记账金额错、户名不符、资金反收付等差错,需办理抹账的,必须以客户是否已经签名确认为界限,区别情况进行处理。 当发现差错时,客户尚未在出错的凭证上签名确认的,柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账,再操作正确交易。 当发现差错时,客户已在出错的凭证上签名确认的,柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认,待收回客户回单后,柜员再进行正确交易操作。 请客户在出错的抹账交易凭证上写上“同意抹账”字样并签名确认(当免填单办理且客户已在原交易凭证上签名确认时)。
在为客户办理外汇业务后, 银行应结合其风险管理流程, 在业务存续期间持续监测客户的后续行为及资金流向 银行应监测资金的后续流向及用途符合监管要求 在后续监测中发现重大异常情况的, 银行应暂停为客户办理后续业务 在后续监测中发现重大异常情况的, 银行应暂停为客户办理其它外汇业务
对于当场发现的差错,通过“撤销”交易处理 对于当场发现的差错,通过“取消”交易处理 客户离柜后当日发现的差错,代理网点应及时联系客户,通过“撤销”交易处理 客户离柜后当日发现的差错,代理网点应及时联系客户,通过“取消”交易处理
抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。 操作正确并记账成功,且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务,严禁应客户的要求做抹账处理,此时若客户要求取消业务的,柜员应予以拒绝。 操作正确并记账成功,且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务,严禁应客户的要求做抹账处理,但若客户要求取消业务的,柜员应予以办理。 当发现差错时,客户尚未在出错的凭证上签名确认的,柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账,再操作正确交易。
柜员应通过“0047最后五笔账务性交易查询”查询核心系统账务流水,通过“915005通存通兑查询”交易查询农信银业务状态。 核对现金库存,根据库存现金收付情况进行后续处理。 柜员发现当日操作错误,应根据有关规定,通过“913006柜台冲销”交易进行冲销处理。 网点柜员可以应客户要求,使用“柜台冲销”交易处理业务。