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按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核， 并根据审核结果更新客户身份信息 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形， 应及时作出身份资料和并调整 正常客户扩其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况， 保险应当立即采取加强型尽职调查措施，对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
加强身份识别措施强度 终止交易 报告客户可疑交易行为 拒绝交易
按照本机构客户身份识别的一般措施处理， 审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施， 重新对客户洗钱风险进行全评估， 及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审棱客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审校，并调整风险等级 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况。银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估 .及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的 .应报告可疑交易
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份， 便金融机构充分了解受益所有人 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 对业务关系采取持续的尽职调查。
本金融机构客户特点； 本金融机构业务运作情况； 观察到的市场风险变化情况； 通过媒体等公开渠道获悉的金融违法犯罪活动变化情况。
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 在可疑客户的业务关系续存期间， 应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核， 审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
客户信息公开程度越高，风险越可控 客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高 金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果 企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查
按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过 2年 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估， 及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 对业务关系采取持续的尽职调查
识别客户 身份， 并利用可靠的、 独立来源的文件、 数据或信息核实客户 身份 识别受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份， 使金融机构充分了 解收益所有人 了 解并视情况获得关于业务目 的和真实意图的信息 对业务关系采取持续的尽职调查
不必调整客户洗钱风险等级 定期调整客户洗钱风险等级 及时调整客户洗钱风险等级 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
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