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基金销售基本业务规范 基金销售资金清算业务规范 基金销售客户服务规范 异常情况报告
基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份 业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性 基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
严格账户管理 基金托管人应制定业务规则并监督实施 签订销售协议,明确权利和义务 禁止提前发行
整存整取部提 通知存款清户 长期不动户清户 活期续存
严格按照约定的时间进行资金划付 建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致 宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,不得有欺诈,误导投资人的行为 建立异常交易的监控,记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为
基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式 基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务 基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售 基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
《证券投资基金销售管理办法》 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 《证券投资基金销售人员执业守则》 《开放式证券投资基金销售费用管理规定》
投资人交易时间外的申请均视为无效 建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致 严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策