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初始清单法 专家调查法 经验数据法 流程图法 风险调查法
量化模型适用于战术资产配置,不适用于战略资产配置 战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比 基金经理进行战略资产配置时,不能单独运用经验和判断对资产大类进行甄选 战略资产配置结构一旦确定,通常三到五年内再调整各类资产的配置比例
更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析 历史数据法假定未来与过去相似,以长期历史数据为基础,根据过去的经历推测未来的资产类别收益 历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法 划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法
核对表法 概率模拟法 经验判断法 头脑风暴法 蒙特卡洛法
根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制,结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例 在战略性资长配置的基础上根据市场的短期变化,对具体的资产比例进行微调 实现零风险 根据基金管理人期望的收益水平来承受相应的风险,从而确定资金在各资产类别中的投资比例
家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议 客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录 客户的风险属性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
经验判断决策法 专家论证决策法 职工民主决策法 期望值决策法 决策树法
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