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保险人在保险标的发生风险事故后,对被保险人提出的索赔请求进行处理的行为是()。
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理赔员考试《理赔员考试》真题及答案
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保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人或受益人提出的索赔要求进行处理的行为称为
保险处理
支付赔款
保险理赔
保险核保
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的理赔要求进行处理的行为被成为
保险理赔
保险核赔
保险承保
保险赔偿
保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔偿处理的行为被称为
保险理赔
保险索赔
保险赔付
保险赔偿
险人在保险标的发生风险事故后对被保险人或受益人提出的索赔要求进行处理的行为是指
保险索赔
保险理赔
保险审请
保险查勘
关于保险理赔的说法下列不正确的一项是
保险理赔是指保险人在保险标的发生风险事故后,对被保险人或受益人提出的索赔要求进行处理的行为
保险理赔等于支付赔款,保险理赔对于保险人来说具有重要的意义
从法律角度看,保险人无论是否支付赔款,保险理赔都是履行保险合同的过程,是法律行为
从经营角度看,保险理赔充分体现了保险的经济补偿职能及作用,是保险经营的重要环节
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔要求进行处理的行为被 称为
保险理赔
保险核损
保险承保
保险赔偿
保险人在保险标发生风险事故后对被保险人提出索赔规定进行解决行为称为P132
保险理赔
保险核损
保险承保
保险补偿
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔要求进行处理的行为被称为
保险理赔
保险核赔
保险承保
保险赔偿
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人或受益人提出的索赔要求进行处理的行为是指
保险索赔
保险理赔
保险审请
保险查勘
保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔偿处理的行为被称为
保险理赔
保险索赔
保险赔付
保险赔偿
是指保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔偿处理的行为
保险调查
保险处理
保险核保
保险理赔
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔要求进行处理的行为被称为
保险理赔
保险核损
保险承保
保险赔偿
保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔处理的行为称为
保险赔偿
保险理赔
保险给付
保险调查
__________是指保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人或受益人提出的索赔要 求进行处理的行
是指保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔请求进行处理的行为
保险调查
保险处理
保险核保
保险理赔
保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔要求进行处理的行为称为P132
保险理赔
保险核损
保险承保
保险赔偿
是指保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔偿处理的行为
保险赔偿
保险理赔
保险给付
保险调查
是指保险人在保险标的发生风险事故导致损失后对被保险人提出的索赔请求进行赔偿处理的行为
保险赔偿
保险理赔
保险金给付
保险调查
保险理赔是指保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔请求进行处 理的行为
是指保险人在保险标的发生风险事故后对被保险人提出的索赔请求进行处理的行为其涉及保险合同双方的权利与义
代位求偿
保险定损
保险理赔
保险索赔
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下列关于遗嘱执行人的说法错误的是
下列关于遗嘱执行人确定的说法正确的是
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%由此案例现金流量表中的数据可以得出王先生家的结余比率为
下列哪一项不属于人们日常生活中可能遇到的风险
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%在此案例的现金流量表中经常性支出一栏的数值应为元
下列哪一项不是家庭资产负债表中实物资产项目应该包括的内容
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%在此案例中王先生家的负债比率为
根据有关规定被继承人的以下债务不正确的清偿顺序是①优先债权②国家税款③工资和劳动保险费用④普通债权
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%王先生采用的还款方式是等额本息的还款方式在他的现金流量表中按揭还贷支出项的数值应为元
下列关于遗嘱信托的处理错误的是
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%下列哪一项是不属于教育储蓄优惠的
下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点
下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求
下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%在此案例的资产负债表中现金与现金等价物小计一栏的数值应为元
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%下列哪项资产的流动性最强最适用于现金管理
下列哪几项属于被继承人债务的清偿原则
是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案将拥有或控制的各种资产或负债进行安排确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相传或安全让渡等特定的目标
下列关于家庭资产负债表的说法错误的是
下列属于综合理财规划建议书前言中的有
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%由于客户的结余较高完全可以用每年结余的部分资金进行投资以满足当前的投资收益率因此下列哪一项的理财建议是合理的
在编写理财规划建议书正文过程中下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%下列关于王先生家财务状况的说法正确的是
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%在此案例的资产负债表中其他金融资产小计一栏的数值应为元
下列哪几项属于遗嘱信托的使用范围
下列哪一项不属于消费支出规划
下列哪几项属于影响财产传承规划的因素
下列关于遗嘱工具风险的说法正确的是
在全面理财规划中理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标其中期目标的时间是
王先生今年29岁毕业于某著名理工大学硕士研究生毕业目前在一家著名的IT公司担任部门经理税后年薪为9万元则每月税后收入为7500元他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院现在在某事业单位作财务主管每月税后收入为5500元两人在2005年结婚并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房房屋的总价值为60万元因此他们申请了一笔银行贷款目前每月需按揭还款2500元贷款余额为32万元王先生夫妇每月的基本开支如下1800元左右的基本生活开销额外的购物和娱乐费用1000元王先生夫妇打算2009年生育后代如果孩子出生了那么孩子就是家庭的重心夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期因此他们准备计划在孩子高中毕业后18岁从2027年当年起计算送往国外读书本科四年综合考虑各种因素后预计届时在国外就读四年所需费用为80万元考虑到以后子女教育是一项重要的支出夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金另外王先生夫妇期望在65岁时退休他们在空闲时间经常参加户外锻炼不出意外的话两口子都可以活到80岁二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化因此在综合考虑各种因素后预计退休后两人每年共需生活费用15万元王先生夫妇目前的财产状况如下1日常保留的零用现金1000元29万元的银行存款其中包括去年全年收到的税后利息1600元33万元的债券基金其中包括去年收到的税后收益1000元和一套房屋王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险但他们参加了一些基本的社会保险因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息从而给自己和妻子买一些合适的保险备注此案例信息的收集时间为2007年1月财务数据截止时间为2006年12月31日分别列明保险种类必要额度和保费支出无须标明具体险种教育基金投资方面的投资收益率为6%退休前采取积极的投资策略预期投资收益率为6%而退休采取消极的投资策略预期投资收益率为3%在此案例中王先生家的投资与净资产比率为
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