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存 款人 应在 临时 存 款 账户 有效 期届 满 后 申 请办 理临时 存 款 账户 的 展 期。
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银行柜面业务考试《银行柜面业务知识考试试题库九》真题及答案
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纳税人超过应纳税额缴纳的税款税务机关发现后应当 立即退还并加算银行同期存款利息
机关实行预算管理的事业单位开立基本存款账户临时存款账户和专用存 款账户应经财政部门批准并经人民银行核
外汇检查机关依法履行职责经国务院或省级外汇管理机关负责人批准后可查询个人储蓄存 款账户
中国人民银行应于个工作日内对银行报送的基本存款账户临时存 款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合
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存款人因原因撤销银行结算账户的应先撤销一般存款账户专用存 款账户临时存款账户将账户资金转入基本存款账
是被撤并、 解散、 宣告破产或关闭的
是注销、 被吊销营业执照的
是因迁址需要变更开户银行的
是其他原因需要撤销银行结算账户的。
公安机关对电信网络新型违法犯罪案件中冻结资金进行返还时应当以溯源返还为原则区分不同情况予以处理下列说
冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人
冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人
冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还
如按比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为60日,公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议,公安机关依法进行审核
下列项目中应在其他货币资金账户中核算的有
存出投资款
支票存款
银行汇票存款
银行本票存款
本办法所称银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币存 款账户
自2003年9月1日起施行人民币银行结算账户管理办法〔2003〕5号 中存款人因办法第四十九条第一二
签发现金银行本票时申请人为________收款人为 ___________并交存现金才能办理
个人、单位
个人、个人
单位、个人
单位、单位
办理整存整取定期存款时柜员在存款凭条上加盖 ________________在存单上加盖______
客户持牡丹灵通卡办理柜面存取业务时需填写
储蓄一般存(取)款凭证
储蓄专用存(取)款凭证
牡丹卡存(取)款凭证
一卡通
正式开立之日对于非核准类单位银行结算账户是指正式开立之日为银行为存 款人办理开户手续的日期
撤销银行结算账户时应当先撤销一般存款账户专用存 款账户临时存款账户将这些账户资金转入基本存款账户后
在上网定价发行方式中投资者应在申购委托前把申购款全额存人指定的账户
登记结算公司
证券服务部
证券交易所
证券营业部
在上网定价发行方式中投资者应在申购委托前把申购款全额存人指定的账户
登记结算公司
证券服务部
证券交易所
证券营业部
存款人因向银行借款需要出具借款合同后可以向银行申请开立基本存 款账户
存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是
一 般 存 款 账 户
基本存款账户
专用存款账户
临时存款账户
关于借记卡主账户向零存整取子账户供款以下说法正确的是
只能自动供款
只能手工供款
可由持卡人选择是自动供款还是手工供款
必须手工供款
自主定价贷款业务客户无贷款时不能为其关联存 款账户
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收入现金须坚持先收款后记帐付出现金须坚持先记帐后付款
系统内通存通兑的大额现金支付由开户行负责审批
整理人民币票币时要做到钱捆五好即点准挑净墩齐捆紧名章齐全清楚
同城交换提出的贷方票据对方发现有问题而退票时提出行应与开户单位联系由 开户单位更 正后重新提出
检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位如需延期应经有权人 批准后于现场检查通知书确定的离场日5天前告知被查单位
如果某一交易客观上具有金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法条款中规定 的异常特征但金融机构却有合理理由排除这些疑点或者没有合理理由怀疑该交易 或客户涉及违法犯罪活动则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容
坚持存款业务先收款后记账取款业务先记账后付款转账业务先记付款账户后记 收款账户
纸币呈十字形缺少四分之一的按原面额的一半兑换
中国人民银行作为账户的监督管理部门同时又是反洗钱主管部门其在履行反洗钱 职责获得的 客户身份资料和交易信息可以用于账户管理等相关职能的监督检查
金融机构在办理业务时发现假币由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴
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如发现客户出示的机构信用代码证仍在有效期内但未按规定提交征信中心或 人民银行分支机构确认效力的也可不办理相关效力确认手续
签发现金银行汇票可以填写兑付行也可以不填
票面剩余四分之三含四分之三以上其图案文字能按原样连接的残污损人民 币可 按全额兑换
收入现金先收款后记账付出现金先记账后付款
单位定期存单质押期间存款行不得受理存款人提出的挂失申请
金融机构在办理业务时发现假人民币纸币应当面加盖假币字样的戳记与假币 收缴凭证一并保管
金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与__主义__活动犯罪以 及__组织__分子从事__融资活动的人相关联的金额未达到规定标准的 不应当提交涉嫌__融资的可疑交易报告
柜面现金收入经正反票面机器清点与复点后无须手工复点
柜面发现标有__反动标语的人民币要按残损人民币收兑并序时逐笔登记 按季报上级主管部门
外币现钞整点应做到点准挑净墩齐同面额外币正背面朝向要一致图案不得上 下颠倒
只要客户有要求随时可以办理贷款提前还本
营业终了假币假币收缴凭证及假币印章应分别入柜箱保管
登记客户身份基本信息时客户的住所地与经常居住地不一致的应登记客户的经常 居住地
单位代理个人开立工资卡应依法承担相应法律责任出示加盖单位公章的证明单 位授权经办人及被代理人的有效身份证件
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户至少一年进行一次客户基本信息审核
伪造变造的人民币由中国人民银行统一销毁
调查可疑交易活动时调查人员不得少于二人并出示合法证件和国务院反洗钱行政 主管部门或者其市一级派出机构出具的调查通知书
金融机构收缴的外币纸币经鉴定为真币的由鉴定单位退持有人鉴定为假币的 由鉴定单位予以没收
穷尽调查是指各银行机构在上报重点可疑交易报告时可疑交易报告中除提供必 须要素外还应涵盖信贷等部门人员及本行所有系统所能提供的信息
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