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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担 客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担 在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易 关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销 商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
负责理财产品相关交易工具的交易人员 负责理财产品销售的人员 负责存款业务的人员 负责贷款业务的人员 负责自营交易的交易人员
商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
负责理财产品相关交易工具的交易人员 负责自营交易的交易人员 负责理财产品销售的人员 负责贷款业务的人员 负责存款业务的人员
理财产品包含的相关交易工具的流动性风险 理财产品包含的相关交易工具的市场风险 商业银行进行有关投资操作面临的操作风险 综合理财服务中面临的法律风险 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险
客户因选择个人理财顾问而产生的风险，由客户和银行按照约定方式承担 客户因选择综合理财服务而产生的风险，由客户承担或由客户和银行按照约定方式承担 在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员不能负责本行自营交易 在综合理财服务中，可以向特定目标客户群销售理财计划 商业银行一般产品销售人员应在个人能力范围内向客户提供理财投资咨询顾问意见
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