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自贸分账核算单元跨境同业存款业务中涉及到的人民银行政策解读由总行 交易银行部负责。
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自贸工程师《初级自贸工程师考试题库三》真题及答案
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自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法日利率=年利率/360
英镑
日元
人民币
美元
自贸分账核算单元跨境同业存款的牵头管理部门是总行资产负债管理部
自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法日利率=年利率/360
英镑
日元
欧元
美元
自贸分账核算单元跨境同业活期定款采用积数计息法
关于上海自贸版跨境双向人民币资金池和全功能型资金池的管理要求以下 哪些正确
因业务发展需要,企业确需设立多个资金池的,经人民银行总行批准同意,可按要求办理,但跨国企业集团同一境内成员企业只能加入一个资金池。
上海自贸版资金池业务目前只能指定一家银行设立资金池。
全功能版资金池人民币资金二线归集遵循跨境融资宏观审慎管理框架下的双向上限管理模式,即:跨境人民币资金净流出(入)额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数,宏观审慎政策系数为1。
结算银行开展该业务的需向所在地人民银行备案。
自贸分账核算单元跨境同业存款的结息日为
每季度末月的20日
每季度末月的10日
每季度末月的5日
每季度末月的15日
自贸分账核算单元跨境同业存款报价超过总行公布的外部指导价或出现非 T+0起息的情况需经总行金融市场部
自贸分账核算单元跨境同业存款业务中涉及到的人民银行政策解读由 负责
总行资产负债管理部
总行国际业务管理部(离岸业务部)
总行金融机构部
总行金融市场部
上海自贸分账核算单元跨境同业存款业务中存入方指
上海自贸试验区分账核算单元
境外金融机构
中资离岸金融机构
中资在岸金融机构
自贸分账核算单元跨境同业定期存款采用积数计息法美元存款日利率=年利 率/360
自贸区分账核算单元业务的市场风险和国别风险纳入全行相应管理框架统 一管理
自贸分账核算单元跨境同业定期存款采用逐笔计息法计息期按实际天数计 算
境内其他金融机构的试验区分账核算单元向本行申请开立同业机构自由贸 易主账户只需按要求提供开户资料及信
自贸分账核算单元跨境同业存款的结息日每季度末月的10日利息转账支付 日分别为每季度末月的11日
自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法日利率=年利率/360
英镑
港币
人民币
美元
自贸分账核算单元跨境同业存款报价超过总行公布的外部指导价或出现非 T+0起息的情况需经总行资产负债管
自贸分账核算单元跨境同业存款的牵头管理部门是总行金融市场部
总行金融市场部是分账核算单元跨境同业存款业务的外币账户行资金头寸管 理部门负责该业务项下汇出汇款的_
账户行选定
付款头寸准备
资金调度
业务审批
符合下列条件的机构可参与自贸区跨境人民币债券业务:
已设立自贸区分账核算单元并经过验收的境内机构;
已开立自由贸易账户(FT账户)的境内、外机构;
已开立境外机构人民币银行结算账户(NRA账户)的境外机构
其他符合条件的境外合资格机构等。
自贸分账核算单元跨境同业活期存款采用积数计息法日利率=年利率/360
美元
欧元
新加坡元
港币
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离岸客户的最终洗钱风险等级不得为低风险
低风险业务是FT账户内可自由兑换的业务
同一资产笔业务最多可做两次风险出让业务
若我行为牵头行则申请离岸银团贷款立项需要由总行国际业务部审批
自贸分账核算单元跨境同业活期定款采用积数计息法
关于拓展自由贸易账户中适用的企业范围包括服务一带一路建设和走 出去的有国际贸易结算和融资需求的实体企业
本外币自由贸易账户开立执行客户调查与开户审批分离原则
客户缴纳的保证金是指客户为了交易清算而在金交所国际板保证金账户中 缴存的用于确保交易合约履行的资金
境外机构是指在境外注册成立的法人和其他组织境外机构驻试验区内机构
对于已确立风险等级的存量客户应定期对其洗钱风险进行重新评估较低 风险和低风险客户审核期限为4年
人民币NRA账户内资金可以人民币划转至同名FTN账户
金交所国际板保证金运行模式我行对代理客户的资金管理遵循金交所国际 板保证金开放运行模式
客户本身不在禁止类名单但满足以下条件的视同属于禁止类名单客户 主要交易对手结算量前五位主要交易对手所在的或运输涉及的国家或地区 属于禁止类名单或客户涉及禁止类名单的业务被认为对客户经营有实 质影响的应当将该客户视同属于禁止类名单禁止类名单中的个人 或实体对一家企业的权益达到或超过50%则被控制企业属于禁止类名单范 围
自贸分账核算单元跨境同业定期存款采用逐笔计息法计息期按实际天数计 算
其他形式跨境担保是指除前述内保外贷和外保内贷以外的其他跨境担保情 形
可以办理离岸经贸企业的名单由人行和上海市商委委发布
本外币自由贸易账户须进行银企对账
金交所国际板强行平仓顺序按资金占用风险度从高到低选择强行平仓客户
境内企业可以向境外母公司或境外金融机构进行融资
经外汇局登记的内保外贷发生担保履约的担保人不可自行办理
单位存款报送中的国别代码可以填写该收/付款人自身的国别地区代 码
同一非金融机构自由贸易账户与其开立的境内其他银行结算账户之间可办 理人民币资金划转用于偿还自身名下且存续期超过6个月不含的上海市银行 业金融机构发放的人民币贷款偿还贷款资金必须直接划入开立在贷款银行的同 名账户
FT账户内衍生品可无因叙做
按照担保当事各方的注册地跨境担保分为内保外贷外保内贷和其他形式 跨境担保
金交所国际板贵金属实物出入库是指本行接受签约货运代理的委托将金交 所国际板指定仓库内客户名义下的贵金属实物提出并交付给客户或将其持有 贵金属实物存入指定仓库的行为
FTE客户需要用FT账户资金归还在岸贷款贷款期限为9个月FTE账户可 以直接将资金划往银行还贷内部账户
对所有资本项下业务FT账户资金可以无因办理即期结售汇业务
担保人为非银行机构的可凭担保登记文件直接到银行办理担保履约项下购 汇及对外支付
对于自贸区资金池和全功能型资金池都需要有至少一家入池企业注册在自 贸区内
FT对公负债业务异地联合营销分行间对公负债综合贡献可以在联合营销 的业务推荐行和业务受理行之间进行分成和调整
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