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资产负债状况 风险厌恶程度 投资期限 现金流入情况
系统性风险对投资者不重要 系统性风险可以通过多样化来消除 承担风险的回报独立于投资的系统性风险 承担风险的回报取决于系统性风险
风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度 风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要 风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿 风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关
系统性风险可以通过多样化来消除 承担风险的汇报独立于投资的系统性风险 系统性风险对投资者不重要 承担风险的回报取决于系统性风险
险价值系数的大小取决于投资者对风险的偏好 投资者对风险的态度越是回避,风险价值系数的值也就越大 投资者对风险的态度越是偏好,风险价值系数的值也就越小 风险价值系数的大小取决于该项资产的风险大小
投资期限 收入支出情况 资产负债状况 风险厌恶程度
具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备低于平均水平的风险容忍度 承担风险的能力由投资者自身的投资期限、收入支出状况和资产负债状况等客观因素决定 承担风险的意愿则是投资者的主观愿望,反映了投资者的风险厌恶程度,它取决于投资者的心理状况及其当时所处的境况 风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面
风险承受意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要 风险承受能力也可以被理解为风险承担意愿 风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关 风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度
投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面 具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度 承担风险的意愿则是投资者的主观愿望 相比投资期限较长的投资者而言,投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力
调控意愿、资本收益水平、风 资金成本、调控意愿、风险 资金成本、资本收益水平、风险 资金成本、资本收益水平、调控意愿
风险厌恶程度 资产负债状况 现金流入情况 投资期限
风险价值系数的大小取决于该项资产的风险大小 投资者对风险越是回避,风险价值系数的值也就越大 投资者对风险越是偏好,风险价值系数的值也就越小 风险价值系数的大小取决于投资者对风险的偏好
投资者应得到的最低报酬率等于无风险报酬率 投资者由于投资需要承担风险,就要有较高的收益率 投资者的收益率的大小取决于风险的大小 投资者的期望收益率大于无风险报酬率