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未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析、发布客户风险分析报告和相关信息； 未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管； 隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的； 未及时发现重大风险预警信号的。
根据现场检查情况，分析预警成因，并在系统录入分析处置意见 对人工风险预警信号应检查客户是否存在人工风险预警信号，发现符合预警信号特征的风险，应及时录入系统并提出处理意见 督促客户限期整改
对于批量监管、延伸检查中发现风险信号的，由风险预警信息的经办行将风险信号逐笔录入C3 对于批量监管、延伸检查中发现风险信号的，由风险预警信息的发布行将风险信号逐笔录入C3 对于尽职监督检查发现风险信号的，由被出具底稿的被监督行将风险信号逐笔录入C3 对于尽职监管检查发现风险信号的，由出具底稿的监督检查行将风险信号逐笔录入C3
风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理 客户维度风险信号的处理是指对批量监管和现场检查中发现的风险线索、实施闭环全流程管理的过程 风险处理的流程包括信号导入、信号分级、预警发布、现场检查、跟踪督办、处置反馈六个方面 风险处理需要通过台账进行管理
通过日常收息收贷管理、贷款用途检查、非现场及现场全面检查，完成检查报告，并对风险分类和预计损失进行初分和初步测算 及时搜集客户的经营管理及财务信息，了解客户的非财务信息，并对上述信息加以分析应用 通过上述各项检查主动发现（或解除）各种预警信号，对存在潜在风险的客户应及时制定风险化解措施 落实授信项目的风险控制和防范措施，并负责持续监控，规避授信风险 按照要求开展各项风险排查，负责落实检查发现问题的整改 落实低质量及特别关注客户的风险化解措施，配合资产保全部门清收不良贷款
客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空 确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础 通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患 批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规
通过各种渠道及时发现风险预警信号 对预警信号提出初步评估意见和行动方案 将预警信号和行动方案及时录入CECM系统，并每日通过CECM系统检查其他人员录入或系统导入的提醒性预警信号，及时展开相应调查并作出使之生效或申请解除的处理 具体执行风险预警行动方案，并及时报告处理效果和最新情况
批量监管→风险处置→定期检查→档案管理 批量监管→现场检查→风险处置→信用收回 批量监管→现场检查→信用收回→风险处置 批量监管→风险处置→档案管理→现场检查
客户监管及贷后检查。监管客户信贷资金使用情况，按规定进行贷后首次跟踪检查和日常检查。 担保人及担保物的监管 风险分类及日常管理。及时进行资产风险预分类；维护（电子）贷后管理台账；整理、收集信贷客户档案有关资料；信贷管理系统数据录入；利息及本金的收回等。 风险预警。发现风险信号及时提出处理建议并报告。
批量监管是个人信贷业务贷后管理的核心手段 批量监管是运用C3等内外部数据信息进行监测，因此批量监管仅需采取系统查询、电话询问等非现场检查方式，无需进行现场检查 通过批量监管，信用风险的控制节点由风险发生之后移至风险发生之前，使贷后人员能够尽早发现风险 批量监管是通过监测分析关键风险环节，识别、管控、化解贷后风险的过程
个人贷款贷后管理工作主要包括授信执行、抵押登记、批量监管、风险处理、信用收回等内容 批量监管是贷后管理工作的核心，通过批量监管可提前识别出具有潜在风险隐患的信贷资产 现场检查对批量监测出的风险进行验证，风险处置对经过验证确定存在的风险信号进行分级预警 信用收回通过采取催收、清收、诉讼等手段最终达到消除风险的目的
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