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对应贷记清算账户的差额,作贷记处理 对应借记清算账户的差额, 清算账户头寸足以支付的作借记处理, 不足支付的作排队处理 一场同城票据交换轧差净额未全部清算完毕, 不影响当日以后各场差额的清算 一场同城票据交换轧差净额未全部清算完毕, 当日以后各场差额的清算必须排队等待前一场净额清算完成 清算窗口关闭之前, 所有排队等待清算的同城票据交换等轧差净额必须全部清算 排队等待清算的同城票据交换等轧差净额可以留在次一营业日清算
一场同城票据交换轧差净额,不论借记方是否清算,对所有应贷记的清算账户做贷记处理 一场同城票据交换轧差净额未全部清算完毕,不得进行下一场同城票据交换轧差净额的发送和清算 已发送的同城票据交换轧差净额的清算不受清算账户借记控制的限制 清算窗口时间结束前,所有排队待清算的同城票据交换轧差净额必须全部清算
出票人账户存款不足支付 印鉴不全或不符 应记载事项不全 已挂失止付或司法机关通知止付
同城票据交换员不得接触票据交换专用章 票据交换录入员与交换员必须一人兼任 票据交换员在交换途中不得滞留或办理与交换无关的事项 票据交换员可以持有票据交换章
票据交换业务处理范围主要包括提出借贷方票据、提入借贷方票据 处理的票据与凭证包括支票、汇票、本票、汇兑凭证、进账单及人民银行规定的其他凭证 使用本地同城票据交换系统的,按当地人民银行制度要求进行票据交换和资金清算 票据交换后使用总行同城票据交换AI账户封装交易进行资金清算的,应换人核对,确保账务处理的真实性、正确性
对应贷记清算账户的差额,作贷记处理 对应借记清算账户的差额,清算账户头寸足以支付的作借记处理,不足支付的作撤销处理 一场同城票据交换轧差净额未全部清算完毕,当日以后各场差额清算不能处理 清算窗口关闭前,所有排队等待清算的同城票据交换等轧差净额必须全部退回
信息集中处理 资金统一清算 实物票据清算后分片交换 资金分片清算
不得进行下一场同城票据交换轧差净额的发送和清算 可以进行下一场同城票据交换轧差净额的发送和清算 可以进行下一场同城票据交换轧差净额的发送,但不得清算 下一场同城票据交换轧差净额的发送和清算需排队处理
纸质票据交换 票据影像交换 同城电子交换 电子银行业务的数据交换