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认真分析生产经营状况，合理确定营运资金的需要数量 在保证生产经营需要的前提下，节约使用资金 企业应准确确认流动资金和流动负债的数量，以正确确认营运资金的数量 合理安排流动资产与流动负债的比例关系，保证企业有足够的短期偿债能力 加速营运资金周转，提高资金的利用效果
短期流动资金贷款可以弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中周期性、季节性的流动资金需求 中期流动资金贷款主要用于企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款 临时流动资金贷款主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足 短期流动资金贷款期限一般在3个月(含)以内
固定资产的购建 改扩建工程 大修理工程 补充企业生产经营的流动资金
流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求．保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款 流动资金贷款按期限可分为临时流动资金贷款、短期流动资金贷款和中期流动资金贷款 临时流动资金贷款是指期限在6个月(含)以内，主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足的贷款 中期流动资金贷款是指期限在1～3年(不含1年，含3年)，主要用于企业正常生产经营中经常占用资金需要的贷款。
指借款人日常生产经营所需营运资金 指现有流动资金 指借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额 指上年度全部流动资金
固定资产的购建 改扩建工程 大修理工程 补充企业生产经营的流动资金
临时流动资金贷款 短期流动资金贷款 中期流动资金贷款 长期流动资金贷款
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