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对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
客户办理大额现金存取业务时 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 客户有洗钱、__融资活动嫌疑的 办理业务中发现异常情况的。
客户身份识别制度 客户身份资料 交易记录保存制度 业务流程
在建立业务关系时的客户身份识别措施 在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施 非自然人客户受益所有人的识别措施 对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施 客户洗钱风险分类管理措施 以上均对
客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。 客户身份识别是一个持续的过程。
积极开展柜面业务宣传 保管使用业务公章、讫章、受理凭证专用章 办理挂失业务 客户身份识别
对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
记载客户身份信息的记录和资料 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡） 为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易 办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别 实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货
不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。 对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。 在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。 在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 回访客户 要求客户提供承诺证明 向公安、工商行政管理等部门核实
一个以上（含下同）省份辖内所有分支机构通过身份识别系统（以下简称接口方式）和通过人民银行联网核查平台（以下简称非接口方式）均不能正常办理联网核查业务且恢复时间超过48小时。 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺严重影响联网核查业务的正常办理。 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过8小时。 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过16小时。
账户身份信息变更时客户身份的重新识别 营业部在办理账户身份信息变更业务时，可以不重新识别客户身份 客户身份持续识别与账户客户信息维护 客户账户管理业务的客户身份识别
客户要求变更身份信息 客户的交易行为出现异常 怀疑客户涉嫌洗钱、__融资活动的 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
客户办理大额现金存取业务时 客户有洗钱、__融资活动嫌疑的 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
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