你可能感兴趣的试题
柜员选择“41242漫游汇款退汇”交易，根据个人业务凭证输入退汇信息。提交后选择需要联网核查申请人身份证件。退汇处理须经主管审核并授权 退汇业务应由原汇出行受理。如原汇出行已撤销，由其兑付行受理。 退汇交易成功后，打印个人业务凭证正面作记账凭证，收回的原漫游汇款回执或说明专夹保管备查，回执联交汇款人 现金退汇的，柜员清点现金交汇款人；转账退汇的，将退汇款项转入汇款人指定账户
柜员应审核汇款单、个人身份证件，确认其完整性和真实性 汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对 经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇 根据客户需要可加办短信业务、注册个人客户号款单
所有ABIS对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务，不得推诿、拒绝 漫游汇款退汇业务必须由原汇款人本人申请办理 柜员受理汇出、兑付或退汇业务，必须审核客户提交的有效身份证件、依据漫游汇款申请书录入信息 办理漫游汇款业务须按有关规定收取费用
汇款人应出具正式函件或本人身份证件以及原结算业务申请书回单 汇出银行通知汇入银行 汇入银行核实汇款确未支付 汇入银行将款项汇回汇出银行
汇款单 入账汇款单 商户汇款单 中国邮政储蓄银行汇款取款凭单
正式函件或者本人身份证件 电汇回单 信汇回单 确认书
汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符 代理他人汇款的是否出示代理人及汇款人身份证件，是否将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面 金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符 款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的，汇款用途是否明确，是否符合《人民币银行结算账户管理办法》等规章制度的规定
漫游汇款申请书（以下简称申请书单联式）要素填写是否齐全、清晰，业务类型是否选择“收汇”。 汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。 金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符。 款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的，汇款用途是否明确，是否符合”人民币银行结算账户管理办法”的规定。
申请书要素填写是否齐全， 业务类型是否选择"退汇"， 漫游汇款号是否填写完整 该笔漫游汇款是否为本行汇出， 尚未兑付 汇款人名称与原汇款业务是否一致 发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符， 无需汇款人身份证件复印件
规章制度禁止他人代办的业务，应注意解释，不予办理。 可以代办的业务，应要求代办人提交代办人和账户所有人的身份证件，认真审核提交的身份证件的真实性，并详细审核代办人与其身份证件是否相符，账户所有人身份证件与其账户户名是否相符。 代办人应在凭条的签名处签写账户所有人和代办人的姓名，柜员应审核其签名是否与提交的身份证件相符并进行登记。 规章制度禁止他人代办的业务，直接拒绝办理。
申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“退汇”，漫游汇款号是否填写完整 该笔漫游汇款是否为本行汇出，尚未兑付 汇款人名称与原汇款业务是否一致，申请人名称、证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符，并留存汇款人身份证件复印件 客户要求支取现金的，是否符合人民银行现金管理的有关规定
对收款人在汇入行开立账户的，由汇款人与收款人自行联系退汇 对收款人在汇入行开立账户的，由汇出银行直接将款项退给汇款人 对收款人为单位的未在汇入行开立账户的，由汇款人备公函连同原汇兑凭证回单交汇出行申请办理退汇 对收款人为个人的未在汇入行开立账户的，由汇款人持本人身份证件连同原汇兑凭证回单交汇出行申请办理退汇
无法判断身份证件真实性 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致 能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 客户提供了真实、有效的身份证件
湘公网安备 43130202000226号