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若每年计算一次复利,实际利率等于名义利率 如果按照短于一年的计息期计算复利，实际利率高于名义利率 实际利率=名义利率/一年计息的次数 实际利率=（1+名义利率/一年计息的次数）一年计息的次数-1
自由利率和固定利率 市场利率和官方利率 固定利率和浮动利率 一般利率和优惠利率 国内利率和国际利率
企业从二级市场上购入的固定利率国债、浮动利率公司债券等，符合持有至到期投资条件的，可以划分为持有至到期投资 购入的股权投资也可能划分为持有至到期投资 企业购入的持有期限不确定的固定利率国债，可将其划分为持有至到期投资 实际支付的价款中包括的已到付息期但尚未领取的债券利息，应计入当期损益 持有至到期投资初始确认时，应当按照公允价值计量和相关交易费用之和作为初始入账金额
是指借贷期限内利率随物价、市场利率或其他因素变化相应调整的利率 可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况 借贷双方所承担的利率变动风险较小 不需要“随行就市”
按固定利率借贷，由于在期初就约定利率，所有固定利率借贷不存在风险 按固定利率借贷有利于财务预算和决策 在市场利率波动较大时，贷款者(银行)更偏爱于固定利率 以上说法均不正确
当计息周期小于一年时，就出现了名义利率和有效利率的概念 有效利率包括计息周期有效利率和年有效利率两种情况 有效利率和名义利率的关系实质上与复利和单利的关系相同 每年的计息周期越多，年有效利率和名义利率相差越小
借贷期限内利率随物价、市场利率或其他因素变化相应调整的利率 可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况 借贷双方所承担的利率变动风险较小 不需要“随行就市”
利率是衡量资金增值的基本单位 名义利率=纯利率+通货膨胀预期补偿率+违约风险补偿率+流动风险补偿率 利率是资金的增值同投入资金的价值比 纯利率是指没有风险、没有通货膨胀情况下的平均利率
固定利率债券在利率上行时具有较大的风险 浮动利率债券在利率下行时具有较大的风险 在利率下行时，投资者面临再投资风险 在利率上行时，可赎回债券的投资者会面临提前赎回风险
Shibor是上海银行间同业拆放利率 Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率 Shibor是复利 Shibor是无担保利率
利率互换包括息票互换和基础互换两种形式 货币互换有固定对固定、固定对浮动、浮动对浮动三种互换形式 货币互换合约是两种货币资金的本金交换 利率互换合约双方交易时涉及本金交换
不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率 不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率 官方利率是由政府部门制定和公布的，而市场利率是由市场供求关系确定的 官方汇率是由政府部门制定和公布的，而市场汇率是由市场供求关系确定的
由于利率的变动带来的风险就称为利率风险 浮动利率的债券风险比固定利率的债券风险要低 在市场利率升高的时候，债券的价格会下降 如果再投资利率下降，债券的再投资的收益将上升
名义利率和实际利率只是计息期不同，计算结果相同 名义利率与实际利率的区别在于是否考虑了前面各期利息的再生因素 通常所说的年利率指的是名义利率 有效利率是指名义利率 如果各方案计息期不同，必须换算成实际利率才能对方案进行评价
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