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家庭计划购房的时间 房地产开发商 届时房价 希望的居住面积 政府变动
对客户的财务信息要有充分了解 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解 还要了解客户的期望目标 对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私
单身客户 夫妇两人 子女分开居住的老年人夫妇 三代同堂
对客户的财务信息要有充分了解 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解 要了解客户的期望目标 对客户的各方面信息做全面了解,包括隐私
我希望过几年换套大一点的房子 我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子 我希望两年后购买100平米左右,价格为每平米1万元的房屋 我准备买一套价格便宜一些的住房
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长远的考虑 需要长远考虑
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长远的考虑 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
计划购房的时间 希望的居住面积 届时房价 房屋未来增值潜力
(A) 区位 (B) 厂商的偏好 (C) 讨价还价的能力 (D) 利率
投资目标要具有现实可行性 投资目标要精确,不可有弹性 投资目标期限要明确 投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长远的考虑 需要长远考虑
实际使用面积 房子所在区位 希望的居住面积 购房的环境需求
家庭计划购房的时间 房地产开发商 届时房价 希望的居住面积 政府变动
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
够住就好 有多少钱买多大的房子 无需进行过于长时间考虑 需要长远考虑
提前还贷 延期还贷 少还贷 拒绝还贷 以上调整措施都可以
确定客户对子女的教育目标 了解客户家庭成员结构及财务状况 估算教育费用 估算教育资金缺口