你可能感兴趣的试题
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 客户没有发生结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况,投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境 理财规划师应该根据实际情况引导客户 如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的 谈话尽可能采取清晰、直白的形式
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境 规划师就应该根据实际情况引导客户 如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容 理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的 谈话尽可能采取清晰、直白的形式
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
理财规划方案书 理财规划师 客户 理财规划师制订理财规划的行为
客户资本规模 客户个人财务变化幅度 理财规划师性格和工作习惯 客户的投资风格
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
理财规划师不需要重申方案实施成本 理财规划师需要重申方案实施成本 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案 客户自行理解理财方案
理财规划师 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士 客户本人 理财规划师所在机构
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
客户资本规模 客户个人财务变化幅度 理财规划师的性格和工作习惯 客户的投资风格 理财规划服务机构的制度
湘公网安备 43130202000226号