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(A) 理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 (B) 理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托 (C) 在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息 (D) 理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
已经完整阅读该方案 信息真实准确 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 接受该方案 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
(A) 不得与客户存在意见分歧 (B) 为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲 (C) 诚实不欺 (D) 理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
诚实不欺 不得与客户存在意见分歧 为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲 理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去 转述 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程 作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性 在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺 在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托 理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托 在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺
超出客户的授权随意处置客户的财产 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
已经完整阅读该方案 信息真实准确，没有重大遗漏 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 接受该方案 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托 在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺
理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背 勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程 作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性 在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
超出客户的授权随意处置客户的财产 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师应按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处理
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
客户应当声明理解并认可了理财方案 客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施 客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件，并将复印件交给所在机构存档 不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息 理财规划合同宜采用书面形式
湘公网安备 43130202000226号