你可能感兴趣的试题
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
理财师队伍迅速扩张 理财师趋向高学历 理财师素质参差不齐 市场认可度有待提高
理财师同时问客户提供了税务、债务管理等方面的规 客户女儿出生，理财师整理财规划方案 理财师为客户制定养老及财富传承方案 理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品
接触客户，建立信任关系 明确客户的理财目标 制定理财规划的财务预算方案 后续跟踪服务
个人的记账记录 对账单 股票和债券的相关凭证 个人信用记录
宏观经济形势 天气情况 相关财务信息 客户家庭预期收入信息
基本信息 财务信息 教育信息 个人兴趣及人生规划和目标
分析客户的投资组合 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标 分析客户的投资方向是否明确 根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
需要 SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 分析资产负债表 分析现金流量表
教育（Education） 考试（Examination） 从业经验（Experience） 认真（Earnest）
家庭基本信息 客户的工作和收入信息 家庭主要成员情况 客户的期望和目标
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户 理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务 理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等 理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可 理财规划制定以后，就可以一直用
关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 关注世界经济局势的变化 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化 关注政府及科研机构的分析、评论
家庭各类利润额度 家庭各类资产额度 家庭各类负债额度 家庭储蓄额度
湘公网安备 43130202000226号