销售人员销售理财产品前应按照了解客户的原则最大化了解客户的投资预期等情况避免销售对象选择不当-X题卡

开放式柜台柜员在销售理财产品时应当履行对客户尽职调查的义务了解客户的风险承受能力对所推荐的产品所涉及

识别客户了解客户介绍产品记录需求完成销售信息维护

一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估销售人员应在了解客户年龄、职业、资金来源等基本情况以及客户的理财需求的基础上，客观地对客户风险承受能力进行评估对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，也应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认商业银行应该禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

根据商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行销售理财计划汇集的理财资金应按照管理和使用

客户要求理财合同约定业务人员专长收益最大化原则

商业银行在向客户销售理财产品前应按照原则建立客户资料档案

了解产品风险了解你的客户了解产品投资了解理财产品

当客户通过招商银行营业网点现场购买理财产品时个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程

了解客户；介绍产品；完成销售；延续服务.

商业银行在向客户销售理财产品前应按照了解你的客户原则充分了解客户的内容包括

投资经验风险偏好财务状况投资目的投资数量

个人理财顾问服务的风险管理的原则是

了解客户并符合商业银行利益最大化谨慎原则事先防范，事中控制，事后损失最小化原则了解客户和符合客户最大利益的原则

个人理财产品销售人员应遵循了解你的客户KYC的原则全面了解客户以下那些信息

年龄、职业、家庭状况身高、体重投资经验、财务状况金融消费习惯