巴塞尔新资本协议指出在信用风险评级标准法中零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予35%的权重-X题卡

提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法明确最低资本充足率覆盖了信用风险,市场风险,操作风险三大主要风险来源外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法构建了最低资本充足率,监督检查,市场约束三大支柱

过分依赖于外部评级没有考虑到不同资产间的相关性对于缺乏外部评级的公司类全权统一给予100%的风险权重，缺乏敏感性与1988年《巴塞尔资本协议》相比，提高了信贷资产的风险敏感性

100% 75% 65% 50%

100% 75% 65% 50%

75% 50% 100% 65%

100%、25% 75%、35% 65%、25% 50%、35%

提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法明确最低资本充分率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充分率的方法构建了最低资本充分率、监督检查、市场约束三大支柱

提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法明确最低资本足够率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产足够率的方法构建了最低资本足够率、监督检查、市场约束三大支柱

过分依赖于外部评级没有考虑到不同资产间的相关性对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重，缺乏敏感性与1988年《巴塞尔资本协议》相比，提高了信贷资产的风险敏感性

提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱

金融机构风险暴露股权风险暴露主权风险暴露公司风险暴露零售风险暴露

计量信用风险资本的方法有标准法和内部评级法风险权重由巴塞尔委员会在《巴塞尔新资本协议》中给定的函数公式计算出来外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法内部评级系统是风险计量/分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成

《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予（）、35%的权重。