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风险经理 客户经理 审批人 风险管理与内控委员会 客户经理主管
符合一定标准,信贷经理,客户经理; 符合一定标准;客户经理,信贷经理; 全部,信贷经理,客户经理; 全部,客户经理,信贷经理
根据客户实际情况,客户经理凭借查询风险能力评估表工具,确认客户需求情况。 应避免在客户当面更新联系计划和登记销售台帐。 客户联系计划与销售台帐应及时更新和登记,时间应控制在客户完成产品购买的7个工作日内。 联系计划与销售台帐应注意保密、专人专夹妥善保管。
在进行客户引导、客户分流、二次分流、客户等待、业务接待、客户教育等过程中,主动询问并挖掘客户需求,寻找营销机会 如果发现价值客户,将其引导至客户经理室,进入客户经理营销流程 如果不是.大堂经理在指导客户办理业务时进行简单的产品营销 针对成功销售产品的有价值客户,要进行追踪和培育
会计主管、柜员 大堂经理、会计主管、客户经理 大堂经理、客户经理、柜员 大堂经理、保安
工作流程管理流程体验流程 工作流程管理流程服务流程 体验流程服务流程工作流程 管理流程服务流程体验流程
网点负责人、会计主管、大堂经理 大堂经理、客户经理、柜员 客户经理、柜员 会计主管、柜员
在进行客户引导、客户分流、二次分流、客户等待、业务接待、客户教育等过程中,主动询问并挖掘客户需求。寻找营销机会 如果发现价值客户,将其引导至客户经理室,进入客户经理营销流程 如果不是,大堂经理在指导客户办理业务时进行简单的产品营销 针对成功销售产品的有价值客户,要进行追踪和培育 在网点业务高峰期可不做营销
会计主管、柜员 大堂经理、会计主管、客户经理 网点负责人、客户经理 网点全体人员
会计主管、柜员 大堂经理、会计主管、客户经理 大堂经理、客户经理、柜员 网点全体人员
将客户引导至个人客户经理处并由个人客户经理再引导其获得优先服务; 将客户引导至贵宾服务区休息等候个人客户经理服务; 直接引导客户至柜台使其获得优先服务,同时需告知个人客户经理协同办理; 直接引导客户至柜台使其获得优先服务。
会计主管 大堂经理、会计主管、客户经理 网点负责人 大堂经理
风险经理 客户经理 审批人 风险管理与内控委员会 客户经理主管