你可能感兴趣的试题
由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况 由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告 确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立 由前台交易人员进行交易的正式确认,对账,重新估值,交易结算和款项收付 做到各部门职能恰当分离，避免潜在的利益冲突
风险管理部门应当承担风险管理的最终责任 风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包 风险管理部门应当与业务部门保持相对独立 风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率
承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力 风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合 健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值 风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力
由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况 由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告 确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立 由前台交易人员进行交易的正式确认,对账,重新估值,交易结算和款项收付 做到各部门职能恰当分离．避免潜在的利益冲突
由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告 由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况 由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付 确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立 做到各部门职能恰当分离。避免潜在的利益冲突
管理职能 内部控制职能 事后监督职能 风险管理职能
前台交易人员 后台人员 市场风险管理人员 中台监控人员
商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立 审计应当既对负责市场风险管理的部门，也对业务经营部门进行 审计报告不可直接提交给董事会 审计部门应当跟踪检查改进措施的实施情况，并向董事会提交有关报告
交易的正式确认 对账 重新估值 交易结算和款项收付 以上全部业务
风险管理部门应当承担风险管理的最终责任 风险管理能力有限的商业银行可以风险识别,计量,监测和控制的职能外包 风险管理部门应当与业务部门保持相对独立 风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率
支付中介职能 信用中介职能 政府的银行 金融服务职能 信用创造职能
市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术 各职能部门具有明确的职责分工 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险
商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突 负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩 商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离 商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立 董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险
风险管理部应当承担风险管理的最终责任 风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包 风险管理部门应当与业务部门保持相对独立 风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率
湘公网安备 43130202000226号