账户开立必须做到三分离-X题卡

采购验收权审核结算权转帐付款权采购决定权

采购决定权价格控制权市场采购权验收权

制证与空白证书介质（IC卡、USB-KEY）保管分离审核与录入分离证书与证书密码信封保管分离客户注册与客户注销分离

操作与管理分离资产与负债分离信用与收入分离人档分离

重要空白凭证空白凭证印章密押

市场采购权、价格控制权、验收权做到三权分离市场采购权、价格控制权、付款权做到三权分离货品的验收、结算付款统一管理合同的签约特别是结算付款一律统一管理

实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；开户受理、审核、授权三分离；现金业务与转账业务相分离等。

柜员主管柜员同城票据交换员厅主任

验收立项研发管理

专人保管，专人负责，专人销毁，印押证三分管专人领用，专人使用，专人保管，印押证三分管专人印制、专人使用，专人保管，印押证三分管专人使用，专人保管，专人负责，印押证三分管

印押（压）普通存单证

经办、复核、授权经办、复核、交换经办、主办、审核经办、受理、审核

受理、审核、录入经办、主办、主管受理、审核、主办经办、主管、支行主管行长

征缴、管理、使用三分离征缴、管理统一，与使用分离征缴、管理、使用三统一征缴与管理、使用分离，管理、使用统一

同城票据交换的实行经办员、复核员、交换员三分离办理银行汇票业务应坚持印、押、证分管分用上门收款员、上门服务人员要与前台业务经办员、银企对账员实行岗位分离银行结算账户的受理员、复核员、经办员要实行三分离

账户开立必须做到（）三分离