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商业银行的风险高于零售银行 商业银行的总收入高于零售银行 商业银行的利息收入高于零售银行 商业银行的利润率高于零售银行
零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12% 商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15% 公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算 支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算
损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认的时间 事故涉及金额、损失金额、缓释金额 与信用风险和市场风险的交叉关系 非财务影响 业务条线名称及损失事件类型
特定业务条线的潜在操作风险盈利与所有业务条线总收入之间的关系 特定业务条线的潜在操作风险损失与该业务条线总收入之间的关系 特定业务条线的潜在操作风险盈利与该业务条线总收入之间的关系 特定业务条线的潜在操作风险损失与所有业务条线总收入之间的关系
交易和销售业务对应的β系数为8% 商业银行业务对应的β系数为12% 支付和结算业务对应的β系数为15% 公司金融业务对应的β系数为18%
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
交易和销售对应的β值为12% 商业银行业务对应的β值为12% 支付和结算对应的β值为15% 公司金融对应的β值为18%
商业银行业务对应的β值为12% 公司金融对应的β值为18% 交易和销售对应的β值为12% 支付和结算对应的β值为15%
业务条线名称和损失事件类型 损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间 损失涉及金额、损失金额及缓释金额 与信用风险和市场风险的交叉关系 非财务影响
替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5%的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入 替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法 替代标准法的业务条线归类原则,对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异 标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度
零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12% 商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15% 公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算 支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算
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