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年龄越大，风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越小，风险承受能力越强 教育程度越高，风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
客户的健康状况 客户的财产状况 生命周期 理财能力
金融理财师应 当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。 当金融理财师的资 格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
生命周期 理财能力 客户的健康状况 客户的财产状况
风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益 可接受的风险水平由金融理财师来决定 对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
风险评估方法可以是定量的也可以是定性的 金融理财师首先必须帮助客户明确自己的投资目标 衡量客户风险承受能力最直接的办法是让客户自己回答自己所偏好的投资产品，也可以让客户对投资产品进行排序或评级 一般情况下，准确评估客户的风险承受能力只采用定性或定量中的一种即可
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