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预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。 预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。 预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。 每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
公章 银行预留印鉴 公章或银行预留印鉴 公章和银行预留印鉴
营业外收入 营业外支出 其他应付款 待处理久悬未取款项”
未按规定办理客户 预留印鉴挂失和更换印鉴业务的； 违规向他人提供预留印鉴的； 未按规定保管客户 预留印鉴和银行内部预留印鉴的； 为无印鉴、 应填未填电子支付密码或印鉴、 电子支付密码不符的客户办理取款业务的；
审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性 大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效 支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符 审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范
票据是否经票面指定的收款人背书，表述是否一致。 收款人为个人客户的票据，经办行应对照其有效身份证件逐字核对。 收款人为机构客户的票据，应核对背书的印鉴是否完整，是否与其在我行的预留印鉴相符。 对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据，我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。
金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 会计主管审核授权不严格
建立了退货管理制度，对退货条件、退货手续、货物出库、退货货款回收等作出明确规定 对已到期的应付款项由会计主管负责办理付款的审批与支付 财务部门在办理付款业务时，对供应商发票、结算凭证、验收单、订购单等相关凭证进行核对 定期与供应商核对应付账款、应付票据、预付账款等往来款项
诉讼/仲裁类法律风险 运营类法律风险 法律缺陷性风险 合同类法律风险
K公司建立了退货管理制度，对退货条件、退货手续、货物出库、退货货款回收等作出明确规定 K公司定期与供应商核对应付账款、应付票据、预付账款等往来款项 K公司已到期的应付款项由出纳办理结算与支付 K公司财会部门在办理付款业务时，对采购发票、结算凭证、验收证明等相关凭证的真实性、完整性、合法性及合规性进行了严格审核
审核客户提交的身份证件是否真实、有效，是否符合实名制的要求 审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确，规范 如果是现金开户的当面清点现金，并核对是否与开户金额一致 核对支付条件，若预留印鉴的，需提交一式四份的印鉴卡
审查客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户 审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性 大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效 支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
柜员办理本人业务 不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品
审核申请资料的真实性、 完整性、 合规性 在核心系统中处理单位保证金存款的开户、解付销户 等业务 核对客户 预留印鉴 保管单位保证金存款相关资料
甲公司建立了退货管理制度，对退货条件,退货手续,货物出库,退货货款回收等作出明确规定 甲公司定期与供应商核对应付账款,应付票据,预付账款等往来款项 甲公司对已到期的应付款项由会计主管负责办理付款的审批与支付 甲公司财务部门在办理付款业务时，对供应商发票,结算凭证,验收单,订购单等相关凭证进行核对
湘公网安备 43130202000226号