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点对点组合成的网状结构 星型结构 环型结构 总线结构
单身期客户,可以不考虑购买保险产品 家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险 家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品 退休期客户,应该提高保险额度 退休期客户,应该提高保险种类
稳定期—退休期—期待期—适应期 期待期—退休期—稳定期—适应期 退休期—适应期—期待期—稳定期 退休期—期待期—适应期—稳定期 期待期—退休期—适应期—稳定期
单身期客户,可以不考虑购买保险产品 家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险 家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品 退休期客户,应该提高保险额度 退休期客户,应该提高保险种类
期待期-退休期-稳定期-适应期 退休期-期待期-适应期-稳定期 退休期-适应期-期待期-稳定期 稳定期-退休期-期待期-适应期 期待期-退休期-适应期-稳定期
家庭结构 退休基金的投资收益率 子女的收入 退休年龄
退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产 退休养老期投资的基本目标是保本 退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金 退休养老期的最大财务支出是日常养老费 退休养老期还要做遗产规划
期待期、退休期、稳定期、适应期 期待期、退休期、适应期、稳定期 退休期、适应期、期待期、稳定期 稳定期、期待期、适应期、退休期
单身期客户,可以不考虑购买保险产品 家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险 家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品 退休期客户,应该提高保险额度 退休期客户,应该提高保险种类