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柜员在经办基金认申购、赎回、基金转换、开通新基金账号、转托管交易时，如出现差错可在次日通过相关交易进行抹账处理； 柜员在经办基金认申购、赎回、基金转换、开通新基金账号、转托管交易时，如出现差错可在当日交易时间通过相关交易进行抹账处理； 若系统对账出现单边账（基金系统比账务系统信息多），则柜员可在次日交易时间通过相关交易将多出的基金流水抹掉。 若系统对账出现单边账（基金系统比账务系统信息多），则柜员可在当日交易时间通过相关交易将多出的基金流水抹掉。
未按客户指定账号进行存款、取款、转账交易。 未按客户指定金额进行存款、取款、转账交易。 存、取交易方向错误。 客户通过电话银行、网上银行、自助设备等渠道办理业务时操作失误
对柜员操作失误造成的冲账，结汇按照售汇平盘汇率计算亏损，售汇的冲账按照结汇平盘汇率计算亏损 客户自助渠道办理的结汇交易，可通过柜台冲账 非当天交易的冲账，由于柜员操作失误造成的，也可以冲账 钞汇类型选择错误的结汇冲账，不能作补账处理；只能作为另一次结汇业务处理。
当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。 对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务，交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账。 在办理抹账后，若客户要求取消办理存款业务的，柜员必须要求客户在原个人业务凭证上注明“取消存款”字样并签名确认。 对于其他差错，柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后，及时通知客户前来办理错账处理，并妥善保管该笔业务的录像，待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理，注意应要求客户在抹账传票和原交易传票上签名确认。
客户提供的账号、户名、金额等有误。 客户在营业机构办理无凭证存款时，柜员按其要求进行正确的相关操作并成功提交主机后，客户又要求撤销的交易。 客户通过电话银行、网上银行、自助设备等渠道办理业务时操作失误。 客户其他失误
网点内部人员 市县局管理人员 省中心管理人员 客户
对于当场发现的差错，通过“撤销”交易处理 对于当场发现的差错，通过“取消”交易处理 客户离柜后当日发现的差错，代理网点应及时联系客户，通过“撤销”交易处理 客户离柜后当日发现的差错，代理网点应及时联系客户，通过“取消”交易处理
交易所及时电话通知，给予提醒 交易所将向监管部门专题汇报 直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒 移交稽查部门立案调查
抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，柜员应予以拒绝。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，但若客户要求取消业务的，柜员应予以办理。 当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。
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