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对没有实行统一授信管理方式的商业银行,银行监管部门将根据情况采取以下处理措施()
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银行业初级资格考试《初级银行从业综合练习》真题及答案
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商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行制度
集团总部授信管理
统一授信管理
分级授信管理
分区域授信管理
根据商业银行实施统一授信制度指引试行应加强对商业银行统一授信管理方式的监督重点审查商业银行内部控制机
中国人民银行
中国银行
银监会
行业协会
对没有实行统一授信治理方法的商业银行银行监管部门将根据 情况采取以下处理措施〔〕
警告
罚款
停办局部现有业务;
不予批准新的授信业务;
根据风险状况对资本充足率作相应调整。
商业银行应将表外业务纳入授信额度实行统一授信管理
安徽农村商业银行系统统一授信管理操作实施细则规定应根据统 一授信的管理方式严格监督客户最高授信额度的
董事会
经营管理层
监事会
股东代表大会
商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行制度
集团总部授信管理
统一授信管理
分级授信管理
分区域授信管理
根据商业银行实施统一授信制度指引试行应加强对商业银行统一授信管理方式的监督重点审查商业银行内部控制机
中国人民银行
中国银行
银监会
行业协会
根据银行监管的公正原则监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管
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商业银行从事风险计量监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相互兼任
工商企业可以以银行贷款向金融机构投资
国有商业银行股份制商业银行城市商业银行城市信用社风险评级或分类监管2级不含以下的农村商业银行农村合作银行县市区农村信用联合社风险评级或分类监管B级含以下的即可认定为特别监管金融机构
商业银行对在流动性不强的市场如柜台交易市场上创造和交易的衍生产品可适当降低对市值重估的频率和质量的检查
企业年金基金管理托管人应当是经国家工商行政管理部门批准在中国境内注册的独立法人
各金融机构向金融机构的投资入股数额在计算资本充足率时必须等额核减自身的资本金
商业银行应当对存款账户实施有效管理与本行所有存款的所有人定期进行对账并确保对账的适时有效
银行应推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务但只能发放周转资金贷款不能发放固定资产贷款
商业银行负责衍生产品业务风险计量监测或控制人员可直接向高级管理层报告风险状况
贷款人应当建立审贷分离分级审批的贷款管理制度
商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
商业银行应及时掌握最高授信额度的执行情况对最高授信额度的执行情况进行集中控制和监测
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对银行业金融机构整个年度发现问题的整纠评价将在年度审慎监管会议上进行通报
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特别监管是指根据金融机构的经营状况管理水平及风险程度通过定量与定性结合进行评价分析对存在经营管理不善风险严重等问题的金融机构采取的诫勉性监管措施
根据山东银监局金融机构特别监管暂行办法特别监管金融机构认定后由认定机构向其发出特别监管通知书告知其等并抄送其管辖行或当地政府
商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度在新产品推出后对新产品的风险状况进行定期评估
金融机构设立的分支机构具有法人地位
合格境外机构投资者购买上市中资金融机构流通股适用境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法
除银行另有规定外分支机构销毁会计档案应经上级行批准
商业银行从事财务规划投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员以及相关协助人员应了解等内容
商业银行应对衍生产品交易主管和交易员实行定期轮岗和强制带薪休假制度
工商企业与金融机构之间金融机构之间可以以换股形式相互投资
会计师事务所出具的审计报告因涉及商业银行的秘密商业银行不应__
山东银监局各监管部门和各银监分局建立特别监管档案将其纳入机构档案管理
企业年金基金受托人账户管理人托管人投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人法人或其他组织必须恪尽职守履行的义务
金融机构发生重大事故或造成严重经济损失的即可认定为特别监管金融机构
银行审核小企业贷款申请可根据小企业的实际情况不单纯依赖正式的财务报表商业计划或各类书面文件
会计资料超过保管期限后均可销毁
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