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2007年1月份,王小姐工资单上列明,本月工资为7200元,同时还注明,“三险一金”为1100元,另外作为福利公司还在本月为王小姐购买了一份意外保险,缴纳保费500元,则王小姐本月工资单上列明应缴纳的...
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理财规划师(二级)《单项选择题》真题及答案
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中国公民程某2017年1~12月份每月工资5000元12月份除当月工资以外还取得全年一次性含税奖金4
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冯老先生现年78岁和老伴相依为命膝下有三个孩子冯老大冯老二冯老三冯老二3年前因为车祸去世留下两个儿子冯枫与冯强冯老先生感到自己身体日渐虚弱决定通过遗嘱分配自己的遗产他先后留下两份遗嘱第一份自书遗嘱将二老居住的价值40万元的房屋留给大儿子并由大儿子赡养老伴第二份代书遗嘱将家中全部存款20万元平均分配给二儿媳妇和冯老三2009年12月30日冯老先生突发脑溢血被送往医院抢救在治疗期间冯老先生曾一度清醒并留下口头遗嘱将自己的全部遗产留给老伴对此医院的医生与护士均可证明后冯先生因抢救无效死亡冯老先生的遗产总计
李军今年28岁计划今年买房并在国庆期间结婚待新房装修完毕后年底即可搬人经过多方对比目前李军认为有两套房子比较合意其中一套甲位于二环路附近面积87平方米价格9000元/平方米可以办理两成首付利用公积金贷款另外一套乙房子位于三环外临湖3年后通地铁面积120平方米价格6800元/平方米但需要首付三成假设李军可以获得的公积金贷款为40万不足部分的房款还需要通过银行贷款来解决公积金贷款利率为4.3%银行商业贷款的利率为5.2%如果李军考虑甲方案用足公积金贷款在20年期限条件下按月付款等额本息那么他偿还的公积金贷款的利息总计为元
注首付三成后全部是商业贷款25年期月供款也只要3406元如果月供款4300元只需要16.52年即16年加7个月2009年黄先生在国家扩大内需政策的鼓舞下购买了一套价值100万元的房子为了分散风险黄先生找到甲乙丙丁四家财产险公司为其爱房投保了财产险保险金额分别为50万元100万元60万元和140万元这样黄先生就放心了对于财产保险的赔偿理财规划师的解释正确的是
为应对客户家族亲友出现生产生活教育疾病等重大事件的储备为
不是投资工具面临的风险
赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月工资税后8000元年终各种福利和奖金税后8万元离婚后赵先生分得了一套120平米的住房房屋还有50万元贷款余额没有偿还每月月供4000元采用等额本息还款方法目前房屋市价120万元每月家庭各种日常开支3000元此外每年还需要孝敬父母1万元儿子的各种教育开支每年2万元各种休闲娱乐支出每年2万元目前家里有活期存款10万元定期存款10万元基金资产5万元年结余比率一般维持在比较合适
某企业投保财产险200万元投保标的物价值200万元在投保期间内发生火灾导致企业财产损失195万元火灾发生时为保护和抢救财产而发生的各项支出6万元则保险公司应向企业赔付
冯斌夫妇今年都是35岁计划20年后退休他们5年前买了一套总价150万元的新房贷款100万元期限25年等额本息还款方式贷款利率是6.3%目前他们二人合计税后平均月收入为12000元日常生活开销4400元在不考虑收入增长的情况下他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上冯斌退休基金的投资收益为退休前5%退休后3%他和爱人的预期寿命均为85岁冯斌了解到他现在的住房售价为230万元他决定将该住房出售在不考虑交易税费的情况下他的现金增加的部分可以使他退休时退休金增加元同时他可以将目前用于支付房屋月供款的资金全额用于租住一套地段和户型都比他原有住房更好的房子
现金规划来源于客户的短期需求而不属于客户短期需求的动机
冯老先生现年78岁和老伴相依为命膝下有三个孩子冯老大冯老二冯老三冯老二3年前因为车祸去世留下两个儿子冯枫与冯强冯老先生感到自己身体日渐虚弱决定通过遗嘱分配自己的遗产他先后留下两份遗嘱第一份自书遗嘱将二老居住的价值40万元的房屋留给大儿子并由大儿子赡养老伴第二份代书遗嘱将家中全部存款20万元平均分配给二儿媳妇和冯老三2009年12月30日冯老先生突发脑溢血被送往医院抢救在治疗期间冯老先生曾一度清醒并留下口头遗嘱将自己的全部遗产留给老伴对此医院的医生与护士均可证明后冯先生因抢救无效死亡此案例没有涉及
反映家庭短期内偿债能力的指标是
赵先生现年35岁2年前离异自己一人带着4岁的儿子一同生活目前任职于某国企中层领导岗位每月工资税后8000元年终各种福利和奖金税后8万元离婚后赵先生分得了一套120平米的住房房屋还有50万元贷款余额没有偿还每月月供4000元采用等额本息还款方法目前房屋市价120万元每月家庭各种日常开支3000元此外每年还需要孝敬父母1万元儿子的各种教育开支每年2万元各种休闲娱乐支出每年2万元目前家里有活期存款10万元定期存款10万元基金资产5万元赵先生家庭的年结余比率为
冯斌夫妇今年都是35岁计划20年后退休他们5年前买了一套总价150万元的新房贷款100万元期限25年等额本息还款方式贷款利率是6.3%目前他们二人合计税后平均月收入为12000元日常生活开销4400元在不考虑收入增长的情况下他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上冯斌退休基金的投资收益为退休前5%退休后3%他和爱人的预期寿命均为85岁如果冯斌夫妇维持目前的生活水平不变则需要在退休时积累的退休基金虑为元
关于定期定额投资开放式基金的说法正确的是
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老张持有某创业板上市公司甲的股票100手占该公司合计股本的0.2%该公司总资产10000万元其中负债3000万元全部为短期债券利率为6%2009年税后利润2000万元所得税率为25%分红比率为50%假设该股票的β值为1.8风险溢价为5%甲公司股利的稳定增长率为
能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是
同等保额下消费型的健康保险的保费通常比返还性的健康保险保费
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赵兰特别喜欢自己活泼可爱的小侄女打算在她12岁生日时为其侄女投保一份定额寿险没想到保险公司拒保其拒保的理由是
李军今年28岁计划今年买房并在国庆期间结婚待新房装修完毕后年底即可搬人经过多方对比目前李军认为有两套房子比较合意其中一套甲位于二环路附近面积87平方米价格9000元/平方米可以办理两成首付利用公积金贷款另外一套乙房子位于三环外临湖3年后通地铁面积120平方米价格6800元/平方米但需要首付三成假设李军可以获得的公积金贷款为40万不足部分的房款还需要通过银行贷款来解决公积金贷款利率为4.3%银行商业贷款的利率为5.2%在甲方案的情况下李军支付两成首付款并利用40万元的公积金贷款不足部分通过银行贷款解决如果该银行贷款采取20年期限等额本金方式则李军为该房款的商业银行贷款支付的利息总计为元
老张持有某创业板上市公司甲的股票100手占该公司合计股本的0.2%该公司总资产10000万元其中负债3000万元全部为短期债券利率为6%2009年税后利润2000万元所得税率为25%分红比率为50%假设该股票的β值为1.8风险溢价为5%甲公司的加权平均资本成本WACC为
注首付三成后全部是商业贷款25年期月供款也只要3406元如果月供款4300元只需要16.52年即16年加7个月2009年黄先生在国家扩大内需政策的鼓舞下购买了一套价值100万元的房子为了分散风险黄先生找到甲乙丙丁四家财产险公司为其爱房投保了财产险保险金额分别为50万元100万元60万元和140万元这样黄先生就放心了假如黄先生的房子发生火灾并且全损黄先生最多可以获得万元的赔偿
冯老先生现年78岁和老伴相依为命膝下有三个孩子冯老大冯老二冯老三冯老二3年前因为车祸去世留下两个儿子冯枫与冯强冯老先生感到自己身体日渐虚弱决定通过遗嘱分配自己的遗产他先后留下两份遗嘱第一份自书遗嘱将二老居住的价值40万元的房屋留给大儿子并由大儿子赡养老伴第二份代书遗嘱将家中全部存款20万元平均分配给二儿媳妇和冯老三2009年12月30日冯老先生突发脑溢血被送往医院抢救在治疗期间冯老先生曾一度清醒并留下口头遗嘱将自己的全部遗产留给老伴对此医院的医生与护士均可证明后冯先生因抢救无效死亡冯枫可以分得价值万元的遗产
某人以40元的价格购入某股票预期股利为每股1.02元一年后能够以50元的价格卖出则该股票的持有期收益率为
在投资策略中是指在为普通家庭做理财规划时可以为他们建立一个常规储蓄计划其中每月投入一定资金购买基金等金融资产
冯老先生现年78岁和老伴相依为命膝下有三个孩子冯老大冯老二冯老三冯老二3年前因为车祸去世留下两个儿子冯枫与冯强冯老先生感到自己身体日渐虚弱决定通过遗嘱分配自己的遗产他先后留下两份遗嘱第一份自书遗嘱将二老居住的价值40万元的房屋留给大儿子并由大儿子赡养老伴第二份代书遗嘱将家中全部存款20万元平均分配给二儿媳妇和冯老三2009年12月30日冯老先生突发脑溢血被送往医院抢救在治疗期间冯老先生曾一度清醒并留下口头遗嘱将自己的全部遗产留给老伴对此医院的医生与护士均可证明后冯先生因抢救无效死亡冯老先生的自书遗嘱
刘先生为太太投保了一份终身寿险受益人是他们的儿子刘小强由于交通意外太太与儿子同时死亡不能证明谁先死亡则
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