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了解业务和流程 确定并理解主要风险领域 定义操作风险 定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序,确定主要的风险指标 对操作风险进行分类
风险控制自我评估 资信评估 关键风险指标 事件与损失管理
商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
专家评估、流程图、关键风险指标 自我评估、损失数据收集、关键风险指标 自我评估、流程图、情景分析 专家评估、损失数据收集、情景分析
历史模拟情景法 关键风险指标法 自我评估法 极值理论法
评估操作风险和内部控制 损失事件的报告和数据收集 关键风险指标的监测 新产品和新业务的风险评估
损失事件的报告和数据收集 评估操作风险和内部控制 制定操作风险管理策略 关键风险指标的监测 新产品和新业务的风险评估
控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具,成因类的关键风险指标都是先导指标,结果类的关键风险指标都是滞后指标 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面,事中指标往往很有效用 损失分布法中,损失分布由两个因子决定:损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度
专家评估、流程图、关键风险指标 自我评估、损失数据收集、关键风险指标 自我评估、流程图、情景分析 专家评估、损失数据收集、情景分析
评估操作风险和内部控制 损失事件的报告和数据收集 关键风险指标的监测 新产品和新业务的风险评估 内部控制的测试和审查以及操作风险的报告
商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
设置关键风险指标 监控分析 报告关键风险指标 更新关键风险指标 资信评估
操作风险与控制自评估 关键风险指标 经验值法 损失数据库
关键风险指标与操作风险状况之间存在明显的相关性 关键风险指标的变动能够及时,准确地反映操作风险的变化情况 关键风险指标能够准确反映风险收益率 关键风险指标能够在现有数据,信息和技术条件下被准确量化 关键风险指标能够满足风险管理和各业务部门的现实需要