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私自代理销售非本行准入产品的 无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回的 通过非法手段套取客户保费的 接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的
签名、印章属非有效签章。 合同、借据当事人与签章不一致 借据合计金额超过对应借款合同的金额。 借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。 发放时系统录入信息与文本信息不相符：产品类型、产品子类、放款账户、还款账户、金额、利率类型、还款方式、罚息、复利。
我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名 预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影 合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本 核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜
私自修改、泄露客户资料的 私自修改、隐瞒或泄露客户资料的 私自泄露客户信息的 私自保管客户资料的
借据填写要素可与贷款合同不相符，不一致时以借据记载为主 信贷合同专用章由风险管理部保管 贷款合同可以用圆珠笔填写 企业流动资金贷款发放后，有关人员必须最迟于贷款发放次日12点前将有关资料录入企业征信系统
在介绍公司产品时， 销售人员应使用保险公司统一制作的宣传资料， 或自行制作有关公司和产品的宣传资料。 销售人员不得通过承诺给予保险费回扣或保险合同规定以外的其他利益诱导客户购买保险或替换以前购买的保险。 在客户明确拒绝投保的情况下， 销售人员不得继续向客户推销， 干扰客户的正常工作和生活。 销售人员应提醒客户对有关证件进行查询验证，并告知查询验证的方法。
借款借据、 票据承兑协议 信贷资产转让合同、 信贷资产委托管理协议 借款合同、 担保合同（函、 协议） 或还款承诺书、 扣款委托书 到期、 逾期贷款催收通知及回执 不良贷款客户的还款承诺和还款计划
内外账务不符 柜面可疑业务 客户投诉或信访举报反映的问题 员工异常行为
《保管箱租用合同》 《保管箱租用协议》 《保管箱保管合同》 《保管箱保管协议》
未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，收款人被涂改或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的； 未按规定对票据进行防伪鉴别的,私自代保管客户票据的； 未按规定__查询、查复的； 未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；
营业机构接收贷款出账资料：按揭贷款开户通知书、借款合同、担保合同、审批表等。 审核资料齐全、真实、有效、要素填写正确完整齐全、责任人员签名齐全真实。 检查贷款账户信息是否与合同、借据相符，如核对放款金额是否相符，还款方式是否为等额本息或等额本金等。 查看资料判断是否手工出账，然后通过相关流程进行放款。 放款完成后整理资料，客户回单交客户、信贷员留存的交信贷员、网点资料由网点保存。
私自代客户保管重要单证或印鉴 违规代客户办理业务 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 以各种理由拖延或拒不换岗 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事
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