你可能感兴趣的试题
前两年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 前两年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
前5年中各年总收入乘以一个同定比例加总后的平均值 前5年中各年正的总收入乘以一个同定比例加总后的平均值 前3年中各年正的总收入乘以一个同定比例加总后的平均值 前3年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
基本指标法 关键风险指标法 自我评估法 极值理论法
(前五年的总收入×固定百分比加总)/5 (前三年的总收入×固定百分比加总)/3 (前五年的正的总收入×固定百分比加总)/5 (前三年的正的总收入×固定百分比加总)/3
操作风险经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内操作风险资产的非预期损失而应该持有的资本金 操作风险经济资本在数值上等于操作风险资产可能带来的预期损失 操作风险经济资本在数值上等于操作风险资产的减值拨备额 操作风险经济资本是指商业银行为了抵补操作风险资产的预期损失而应该持有的资本金
前五年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值 前五年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值 前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构,政策,工具,流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集,跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行 高级计量法的风险敏感度更高 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
(前五年的总收入×固定百分比加总)/5 (前三年的总收入×固定百分比加总)/3 (前五年的正的总收入×固定百分比加总)/5 (前三年的正的总收入×固定百分比加总)/3
湘公网安备 43130202000226号