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对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
根据小企业采用的担保方式和担保物 ，结合小企业简式快速信贷业务信用等级评定基准表，进行客户信用等级评定 小企业简式快速信贷业务信用等级评定基准表为信用等级最高限额 对同时办理一般小企业信贷业务和小企业简式快速信贷业务的小企业客户 ，其信用等级以现行法人客户信用等级评定有关规定为准 采用多种担保方式或多类担保物的，须根据担保方式和担保物类型分别评级，以担保额度较大的类别的评级结果为准
现场调查。 客户走访。 账务核查。 查询信贷管理系统。 查询人民银行企业征信系统。
现场调查 客户走访 账务核查 查询人民银行企业征信系统
客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。 客户身份识别是一个持续的过程。
对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份 有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份 有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份 查询信用卡欠款不需识别办理人身份 查询信用卡存款需识别客户本人身份
借款主体是否具备法人资格。 法定代表人有效身份证件或授权委托书记载的姓名，是否与营业执照上的记载相符，是否在有效期内 通过联网核查系统对法定代表人授权委托人的有效身份证件进行查询和对。 通过人民银行企业征信系统查询是否存在不良信用记录。 申请信用的偿还期是否在其法定或登记的营业期限之内。
对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡） 为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易 办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别 实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货
一个以上（含下同）省份辖内所有分支机构通过身份识别系统（以下简称接口方式）和通过人民银行联网核查平台（以下简称非接口方式）均不能正常办理联网核查业务且恢复时间超过48小时。 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺严重影响联网核查业务的正常办理。 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过8小时。 客户身份识别系统或其节点出现故障影响个人客户身份识别业务的正常办理且业务恢复时间超过16小时。
账户身份信息变更时客户身份的重新识别 营业部在办理账户身份信息变更业务时，可以不重新识别客户身份 客户身份持续识别与账户客户信息维护 客户账户管理业务的客户身份识别
根据风险程度确定客户身份识别的措施 客户身份识别制度适用范围应予扩大 加强对利用新技术隐藏身份客户的识别 在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 确定免予身份识别的情形
在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
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