理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意-X题卡

注意语速和长度理财规划师要注意词语的特定意思避免主观臆断应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心尽量使用命令语气

严格按照客户提供的财产情况进行计算认为遗产就是客户的净资产总额计算遗产的价值要考虑客户的负债情况遗产价值要根据其支付价值来计算

理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

理财规划师语言交流中需要注意的问题有

(A) 注意语速和长度 (B) 理财规划师要注意词语的特定意思 (C) 避免主观臆断 (D) 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业作为一名合格的理财规划师在对客户进行理财规划的过程

(A) 通观全盘、整体规划原则 (B) 建立现金保障原则 (C) 追求收益优先原则 (D) 消费、投资与收入相匹配原则 (E) 节流重于开源原则

文件文本制作完毕后理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点在整个会面过程中理财规划师应注意

理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用理财规划师有义务协助客户理解理财方案理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解方案实施成本的重申在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

理财规划师根据客户意见修改理财方案时应注意

理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

理财规划师对客户遗产进行计算和评估时说法正确

严格按照客户提供的财产情况进行计算认为遗产就是客户的净资产总额计算遗产价值要考虑客户的负债情况遗产价值要根据其支付价值来计算

理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意

(A) 客户的临终医疗费用不能算人遗产的负债 (B) 不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目 (C) 遗产价值计算不要根据其购买时的支付价格 (D) 遗产现值和终值的计算 (E) 遗产评估机构的选择

理财规划师语言交流中需要注意的问题有

注意语速和长度理财规划师要注意词语的特定意思使用亲切的话语应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心尽量使用命令语气

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述正确的是

对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案理财规划师不应向客户承诺收益作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项下列关于这些事项的描述不恰当的是

首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产

理财规划师需要注意的风险有

财务风险汇率风险人身风险通货膨胀风险

理财规划师毕竟不是专业的职业规划师在对客户进行职业建议时更看重的是客户现在和未来的财务状况以及职业选

需要 SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析分析资产负债表分析现金流量表

不同于专业职业规划师理财规划师在对客户进行职业建议时更看重的是客户现在和未来的财务状况以及职业选择所

需要使职业选择清晰化分析资产负债表分析现金流量表

理财规划师为越某进行理财规划在对其现金流量表进行分析时理财规划师做得不对或理解有误的一项是

理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

文件文本制作完毕后理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点以下有关理财规划师在整个会面过程中应注

理财规划师不需要重申方案实施成本理财规划师需要重申方案实施成本在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案客户自行理解理财方案