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授信集中风险 行业风险 市场风险 关联客户授信风险
集团客户的贷款卡信息 债信息 对外对内担保信息 关联方信息
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情,主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员 授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
客户公司治理 客户管理层素质 客户履约情况记录 客户产品市场以及行业特点
提供公司章程 做出口头说明 提出书面申请 提供书面报告
客户调查与业务受理 分析评价 授信决策与实施 授信后管理与问题授信管理
授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后治理与问题授信治理等各项授信业务活动。 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员。 授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最根本的尽职要求。 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和汇报。
授信工作 授信工作人员 授信工作尽职 授信工作尽职调查
客户必须提供的年度财务报告 未经银行允许，合同期内客户不得因主观原因关闭 未经银行允许，客户不得向其他授信人申请授信 未经银行允许，客户不得为第三方提供额外债务担保
湘公网安备 43130202000226号