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(A) 收益最大化，不考虑风险 (B) 风险管理优先于追求收益 (C) 风险和收益并重 (D) 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 客户没有发生结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
成长性资产80%～90% 定息资产20%～30% 成长性资产90%～100% 定息资产0～20%
资产增值的可能性很小 资产有一定的增值潜力 资产价值没有波动性 资产价值的波动很大
理财产品的安全性 理财产品的收益性 利率变动的风险 王先生的风险偏好
投资偏好 遗产管理信息 风险管理信息 风险承受能力 价值观
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
成长性资产80%~90% 定息资产20%~30% 成长性资产90%～100% 定息资产0~20%
成长性资产30%～50% 定息资产50%～60% 成长性资产50%～70% 定息资产60%～70%
理财产品的收益性 利率变动的风险 理财产品的安全性 王先生的风险偏好
投资偏好 社会保障信息 风险管理信息 风险承受能力 价值观
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
风险和收益并重 收益最大化，不考虑风险 风险管理优先于追求收益 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
反映客户现有投资组合 反映客户的风险偏好 反映客户家庭预期收入情况 反映客户投资目标
反映客户现有投资组合的信息 反映客户的风险偏好的信息 反映客户家庭预期收入情况的信息 反映客户投资目标的各项相关信息 反映客户IQ的相关信息
风险偏好 资产状况 负债状况 财务信息和非财务信息
对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率 财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数 对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数 频率越高对客户越有利，但同时也增大了理财规划师的工作量
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
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