以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素-X题卡

外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户已经或正在接受行政或司法调查的客户有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因被联合国、政府部门等列入 “黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户置业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

国家或地区因素行业因素义务因素客户因素

国家和地区因素行业因素业务因素客户因素

其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户其交易金额与其经营范围不符的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际收益人难于辩认的客户

地域、行业身份、国籍交易目的交易特征

国家或地区因素行业因素业务因素客户因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户长期存在大额交易的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

客户因素包括个人客户和业务客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

自助业务或电子银行业务现金业务代理业务或无记名业务跨境汇投业务

自助业务或电子银行业务现金业务代理业务或无记名业务汇兑业务

外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户已经或正在接受行政或司法调查的客户有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户其交易金额与其经营范围不符的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单” 的客户不属于参考因素

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