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理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 理财是个性化的，客户不同，理财服务重点电不同 理财规划通常由专业人士提供
汽车在运输煤炭过程中自然散落的部分应从成本中扣除 企业采购商品的进货费用金额较小的，可以在发生时直接计入当期损益 商品流通企业对于已售商品的进货费用，应计入当期损益 企业为特定客户设计的产品直接发生的设计费用应计入产品成本
先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种 发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑 尽量不要减少客户所需的保险额度 牢记保险的主要功能是资产增值
提早购买有必要 保障在前很重要 按需设计是关键 保额多多益善
理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同 理财规划通常由专业人士提供
具有良好的职业道德与守法意识，抵制商业贿赂，不得从事不正当竞争行为和不正当交易行为 不得以本人或者他人名义从事期货交易 向客户提供专业服务时，不得对客户作出营利保证 坚持客户利益高于一切的原则
单身期客户，可以不考虑购买保险产品 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品 退休期客户，应该提高保险额度 退休期客户，应该提高保险种类
单身期客户，可以不考虑购买保险产品 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品 退休期客户，应该提高保险额度 退休期客户，应该提高保险种类
是储蓄性极强的一种保险 当被保险人在保险期间内死亡或者生存到保险期满时，保险人均给付保险金 不能保障储蓄期间的死亡风险 是将定期死亡保险和生存保险结合起来的保险形式
有的保险可以分红 强制储蓄功能 保障功能 随时变现且不受损失
是储蓄性极强的一种保险 当被保险人在保险期间内死亡或者生存到保险期满时，保险人均给付保险金 自然保费逐年积累形成责任准备金 是将定期死亡保险和生存保险结合起来的保险形式
当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果 当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划 当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划 在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托应及时介入，帮助客户度过纠纷过程
投资目标要具有现实可行性 投资目标要精确，不可有弹性 投资目标期限要明确 投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
工程施工合同、招标文件的商务条款 施工图纸 工程量计算规则 施工规划
CNY90.00 GBP90.00 USD90.00 RMB90.00
农业有存货 工业有存货 建筑业有存货 服务业没有存货
是指保险市场能够提供的某些特定险种的保险金额 是指保险市场能够担保的偿付能力 是指保险市场能够提供的总保险金额 是指可保风险的可保总金额
退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划 制定退休养老规划的目的是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活 退休养老收入主要来源有：社会养老保险、子女赡养费用和财产赠与 理财师应建议客户尽早进行养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
多种原因均属被保险风险，保险人负责赔偿部分损失 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，且损害是可以划分的，保险人负责被保险全部的赔偿 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，无论损害是否可以划分，保险人都不承担赔偿责任 多种原因中，既有被保险风险，又有除外风险，且损害不可以划分，则保险人可能不承担损失赔偿责任，也可能与被保险人协商解决，对损失按比例分摊
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