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中国人民银行征信系统 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） 中国农业银行贷记卡风险监控系统 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）
客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息 各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势 总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量 分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料
监测方式和监测指标 监测方式和监测制度 监测方式和监测系统 监测方式和监测时间
业务规模和集中度风险的控制 市场风险的控制 操作风险的控制 客户信用风险的控制
产品集中度风险 信贷资产质量 行业信用风险分布状况 客户资信状况
信用风险监控是一个动态的过程 信用风险监控是一个静态的过程 信用风险监控是一个连续的过程 信用风险监控与报告是信用风险管理流程的重要环节 信用风险监控是一个不连续的过程
交易资金保管风险 交易资金划账风险 资金流向监控的风险 客户资金代付风险 客户资金代收代付风险
客户资信状况 行业信用风险分布状况 偿债能力 还款意愿
欺诈交易监控系统和统计分析 评分模型和统计分析 贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统 欺诈交易监控系统和评分模型
信用风险，并最小程度降低风险损失 信用风险，并最大程度降低风险损失 操作风险，并最小程度降低风险损失 操作风险，并最大程度降低风险损失
信用风险监测是风险管理流程中的重要环节，通过各种监控技术，定期、不定期监测信用风险指标的变动情况 信用风险监测的内容主要是组合层面的信用风险状况 银行信用风险监测通常采用在线监控、现场检查等方式 如果信用风险指标已达到引起关注的水平或已超过阈值，就应当及时采取相应对策，达到控制、分散、转移信用风险的目的
不良率和贷款损失率 信贷资产组合层面和客户层面 不良率和信贷资产组合层面 贷款损失率和客户层面
客户资信状况查询 客户风险信息查询 客户交易行为分析 电话调查、上门走访核实
信用风险监控和操作风险监控 操作风险监控和欺诈风险监控 信用风险监控和欺诈风险监控 交易风险监控和信用风险监控
外包风险监控 客户风险监控 信用风险监控 欺诈风险监控
中国人民银行征信系统 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） 中国农业银行贷记卡风险监控系统 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）
交易资金保管风险 资金流向监控的风险 客户资金代收代付风险 买卖双方自行转移资金交接的风险
各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势 针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等，各级行应通过风险报告、风险预警等措施，及时控制和化解风险隐患，防范风险蔓延或放大 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息 客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况
湘公网安备 43130202000226号