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案例一:小秦和妻子小徐刚结婚不久,打算三年后购买第一套住宅,之后再考虑生孩子的问 题。考虑到目前二人的积蓄,他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适。该房产建筑面积88平米,每平米售价7800元。他们打...
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助理理财规划师(三级)《案例分析》真题及答案
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案例一我国某贸易公司A与美国公司B签署出口某大型机械设备的合同其中大型设备的出口方为A进口为B该人型设备价值500万美元B公司根据合同先付定金100万美元给予A公司合同约定A公司在2008年9月将此大型设备通过中国远洋运输公司运至美国某港口然后山B公司接收A公.月派员安装经检验合格后B公司将余款400万美元汇到A公司的账户上此时整个出口贸易过程结束根据上述材料请回答71~76题为了使得A公司相信这单出口合同中不含欺诈证明B公司信用记录良好八公司可以要求B公司与保险公司签署的保险合同为
资料小王为某公司的单身员工每月上资为1.2万元每年年终有年终分红5万元每月的支出大概为5000元为了长远打算他想请你给他做投资规划根据上述资料请回答第44-52题通过收集信息以后发现小王的资产组合中成长性资产占比为75%定息资产占比为25%按照投资偏好分类小王属于
资料小王为某公司的单身员工每月上资为1.2万元每年年终有年终分红5万元每月的支出大概为5000元为了长远打算他想请你给他做投资规划根据上述资料请回答第44-52题某个ETF产品以上证50指数为标的ETF净值估计为上证指数的1%其最小申购赎回单位为份
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资料蒋先生的信用粉账单日为每月10日到期还款日为每月28日3月10日为蒋先生打印的本期账单中仅有一笔消费——2月25日消费金额为人民币2000元假设2月以29天计根据以上材料请回答9-12题如果蒋先生在3月28日前全额还款2000元那么在4月10日对账单的循环利息为元
资料蒋先生的信用粉账单日为每月10日到期还款日为每月28日3月10日为蒋先生打印的本期账单中仅有一笔消费——2月25日消费金额为人民币2000元假设2月以29天计根据以上材料请回答9-12题蒋先生此次消费的免息期为天
资料小王为某公司的单身员工每月上资为1.2万元每年年终有年终分红5万元每月的支出大概为5000元为了长远打算他想请你给他做投资规划根据上述资料请回答第44-52题2007年我国投资基金获利颇丰小王现在想咨询基金相关知识请问契约型基金的最高权利机构是
小于购买了一只前端收费的基金申购金额为50000元申购费率为1.5%当日基金单位净值为1.6元则价外法计算的申购份额为份
资料随着人们接受教育程度的要求越来越高教育费用也在持续上涨家长为了保障子女能够接受较好的教育一般有教育规划方面的需求何先生的儿子即将上小学他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询根据上面资料请回答13-22题如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划接下来要选择教育规划工具下列四项中不属于长期教育教育规划工具的为
资料小王为某公司的单身员工每月上资为1.2万元每年年终有年终分红5万元每月的支出大概为5000元为了长远打算他想请你给他做投资规划根据上述资料请回答第44-52题接上题按照目前我国个人所得税法规定投资者Ⅶ投资于共同基金的基金分红收益缴纳的税率为
资料随着人们接受教育程度的要求越来越高教育费用也在持续上涨家长为了保障子女能够接受较好的教育一般有教育规划方面的需求何先生的儿子即将上小学他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询根据上面资料请回答13-22题如果何先生没有后期投入则儿子的大学费用缺口为元
接上题按照现行计发办法缴费满15年以上的个人账户按账户储存额的计发
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某保险公司业务员秦某到小张家推销保险小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连接险小张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字并交了保费如果小张因意外去世保险公司
资料随着人们接受教育程度的要求越来越高教育费用也在持续上涨家长为了保障子女能够接受较好的教育一般有教育规划方面的需求何先生的儿子即将上小学他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询根据上面资料请回答13-22题如果何先生儿子上完大学后想出国留学要申请留学贷款下列是何先生的儿子不需要具备的条件
资料随着人们接受教育程度的要求越来越高教育费用也在持续上涨家长为了保障子女能够接受较好的教育一般有教育规划方面的需求何先生的儿子即将上小学他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询根据上面资料请回答13-22题如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款那么留学贷款不能用作的用途为
关于发展商业养老保险的意义下列说法不正确的是
案例一我国某贸易公司A与美国公司B签署出口某大型机械设备的合同其中大型设备的出口方为A进口为B该人型设备价值500万美元B公司根据合同先付定金100万美元给予A公司合同约定A公司在2008年9月将此大型设备通过中国远洋运输公司运至美国某港口然后山B公司接收A公.月派员安装经检验合格后B公司将余款400万美元汇到A公司的账户上此时整个出口贸易过程结束根据上述材料请回答71~76题A公司出口的大型设备运到R公司的目的地后由A公司派员安装为了预防设备安装工程中由于安装不善造成的损失和费用A公司应该与保险公司签署的保险合同为
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