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业务系统操作应按照“权限分散、不得交叉任职”原则,严格进行操作角色划分和授权管理。

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对于公司系统外单位的应收款项,应严格按照凭证协同和集团对账的要求,及时确认挂账并每月核对一致  对于公司系统内单位的应收款项,业务经办部门应负责做好核对和催收工作,确保每年至少与对方单位核对一次  对同一债务单位的多笔应收款项,当期收到的金额,如无法准确认定归属期,应按照“先发生、先收回”的原则进行处理  各级单位应按照“谁发生、谁清理”的原则,严格落实应收款项的催收和清理责任  
系统开发员不得兼任系统管理员与系统操作员;  系统维护员不得兼任系统操作员;  系统管理员不得兼任柜面及事后稽核工作。  系统开发员可以兼任系统操作员。  
满足服务.方便客户原则  操作快捷.提高效率原则  安全与合理的原则  精简人员原则  
系统管理员  系统安全员  系统审计员  系统操作员  
风险可控  严格审批  职责跟进  全程管理  
总行  一级(直属)分行  二级分行  支行  网点  
民主推荐,确定考察对象。  组织考察,研究提出任职建议方案,并根据需要在一定范围内进行酝酿。  按照管理权限讨论决定。  按照规定履行任职手续。  
“权限分散,可以交叉任职”  “权限集中,可以交叉任职”  “权限分散,不得交叉任职”  “权限集中,不得交叉任职”  

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