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组合层而的风险识别应当关注( )。
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银行业初级资格考试《多项选择》真题及答案
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商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应更多地关注可能造成的影响
个体风险
系统性风险
生产风险
管理层风险
组合层面的风险识别应当关注
银行客户是否过度集中于某个地区
银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性
银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化E区域内的其他不利因素变化
与单笔贷款业务的信用风险不同商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应当更多地关注造成的影响
系统性风险
声誉风险
汇率风险
利率风险
与单笔信贷业务的信用风险识别有所不同商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应当更多地关注因素可能造成
个体风险
非系统性风险
管理层风险
系统性风险
与单笔贷款业务的信用风险不同商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应当更多地关注造成的影响
系统性风险
道德风险
汇率风险
利率风险
在对客户进行信用风险分析时除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外还要识别
政策风险
投资风险
财务风险
担保风险
经营风险
与单笔贷款业务的信用风险识别不同商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应当更多地关注可能造成的影响
宏观经济因素
企业经营风险
行业风险
区域风险
企业管理层风险
组合层面的风险识别应当关注
银行客户是否过度集中于某个地区
银行客户是否过度集中于某个行业
银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势
银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善
宏观经济因素
商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时应当更多地关注
宏观经济因素
行业风险
区域风险
系统性风险
非系统性风险
与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时应当特别关注系统性风险因素
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声誉危机管理规划的主要内容包括
商业银行利用专家系统对客户信用风险进行分析时会面临各个专家对风险的评价缺乏一致性的问题且对于大型银行而言这一问题尤为突出
若借款人甲乙内部评级1年期违约概率分别为0.02%和0.04%则根据巴塞尔新资本协议定义的二者的违约概率分别为
商业银行的下列做法中能够起到降低流动性风险作用的有
商业银行流动性风险预警信号有
下列关于内部评级法的说法不正确的是
ZETA信用风险分析模型中用于衡量流动性的指标是
在企业现金流量表中企业购建固定资产所支付的现金属于企业经营活动现金流出
审慎经营类指标包括
某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元其中在2008年末转为可疑类损失类的贷款金额之和为600亿元期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元则次级类贷款迁徙率为
如果出现流动性危机商业银行采取的下列措施正确的有
清晰的声誉风险管理流程包括
对于表内资产风险权重赋予权重为0的有
在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素其中反映企业杠杆比率的指标是
违约概率是事后检验的结果
即期交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产交付及付款必须在当时完成
下列关于商业银行的风险管理模式的说法不正确的是
下列关于久期缺口的说法正确的有
良好的公司治理目标包括
开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括
9.11事件给很多银行及企业造成了极大的损失为应对此类事件商业银行应当注意
银行监管方法包括
CreditMonitor模型认为企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权
为量化操作风险邓肯·威尔逊开发出了因果关系模型方法运用VAR技术对操作风险进行计量该方法包括哪些步骤
流动性风险预警信号中的融资信号包括
一般来讲风险价值随置信水平和持有期的增大而增加
下列关于资本的说法正确的是
交易账户的适用范围仅包括商业银行的所有表内头寸
用简化的方法计算期权敞口头寸时持有期权的敞口头寸等于银行因持有期权而可能需要买入或卖出的每科t外汇的总额
假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为2%方差为0.01%的正态分布则一个月后该股票的股价增长率落在区间内的概率约为68%
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