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( )在复制组合的基础上加强风险控制,其目的不在于积极寻求投资收益的最大化 ,因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。
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证券从业资格《练习题七》真题及答案
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负债管理的目的
控制陈本的基础上增加负债规模
开拓存款市场
调整负债结构
加强负债的风险管理
核保的目的不在于拒绝投保而是企图用与风险等价的费率为申请人提供保险
股票投资组合管理的加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制其目的在于积极寻求投资收益的最大化
项目法人负责制是在项目责任人负责制基础上衍生发展而来的其目的在于明确投资风险与管理责任的主体
积极发展再保险市场的前提条件和基础是
改善管理,控制风险
树立风险意识,加强风险管理
把握市场,调整结构
提高投资收益,确保承保利润
准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的其开发难度并不在于所应用的深奥的教学和统计知识重要的是模
确定合并会计报表合并范围的关键在于对某一被投资企业是否控制而不在于是否拥有
推销观念信奉的口号是我推销什么顾客就买什么其目的只在于推销成功而不在于顾客购买后是否满意
项目法人负责制是在项目业主负责制基础上衍生发展而来的其目的在于明确投资风险与管理责任的主体
新凯恩斯主义与新古典宏观经济学在理论基础上的主要区别不在于私人经济部门是否拥有理性预期而在于工资与价
以下关于加强指数法的说法正确的有Ⅰ.加强指数法的出现反映了投资管理方 式的发展出现了新的变化即积极型
Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
以下关于加强指数法的说法正确的有Ⅰ.加强指数法的出现反映了投资管理 方式的发展出现了新的变化即积极型
Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
关于加强指数法的说法正确的有
加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化,即积极管理与消极管理开始相互借鉴,甚至相互融合
加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
加强指数法与积极型股票投资策略之间风险控制程度不同
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制,其目的不在于积极寻求投资收益的最大化
加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于Ⅰ.投资管理方式不 同Ⅱ.风险控制程度不同Ⅲ.收益
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
保险公司的经营不在于集中风险而在于分散风险
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制其目的不在于积极寻求投资收益的最大化
以下关于加强指数法的说法正确的有
加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化,即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴,甚至相互融合
加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制,其目的不在于积极寻求投资收益的最大化
下列各项中符合内部控制过程评价的具体评分标准
在满足A项的基础上,被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的,可得该项分值的20%
在满足ABC的基础上,被评价项目在实现风险控制的结果方面,控制措施有效且适宜的,可再得该项分值的30%
被评价对象的过程和风险已被充分识别的,可得该项分值的20%
在满足AB的基础上,被评价项目的规定得到实施和保持,可再得该项分值的20%
进口信用证业务应遵循的原则确保满足反洗钱合规工作的目的和要求
贸易背景真实,审核客户资信,注重履约能力,加强风险控制
保证金真实有效,审核客户资信,注重履约能力,加强风险控制
注重履约能力,加强风险控制
贸易背景真实,审核客户资信
健康风险评估的目的在于估计特定事件发生的而不在于做出明确的诊 断
必然性
准确性
可能性
肯定性
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证券组合的表示了所有可能的证券组合
下列各项中是对公司当前经营能力的较精确估计
下列不属于证券市场信息发布媒介的是
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户进行分析确定Ⅰ.理财具体目 标Ⅱ.产品市场情况Ⅲ.主要财务问题Ⅳ.理财需求
保险规划的目标包括Ⅰ.风险保障Ⅱ.储蓄投资Ⅲ.财产安排Ⅳ.遗产规划
在制定投资规划时其相关注意事项的说法正确的是Ⅰ.确定投资目标和可投资 财富的数量根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略Ⅱ.分析投资对象重点是基本面的分析 Ⅲ.构建投资组合涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例Ⅳ.管理投资组合包 括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正
以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是
以下构成跨期套利的是
VAR的计算要素一般包括Ⅰ.时间长度Ⅱ.置信水平Ⅲ.计算方法Ⅳ.历史数据Ⅴ.随 机数据
资产负债分布结构不合理会影响金融机构现金流量的进而增加流动性风险
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估风险承 受能力评估依据主要包括Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险认识Ⅲ.流动性要求Ⅳ.投资经验Ⅴ.客户年龄
不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目I.家政服务II.私家车换购或保养 支出预算III.普通娱乐休闲IV.医疗V.旅游支出
债项评级所计量和评价的特定风险因素有Ⅰ.抵押Ⅱ.地域和行业Ⅲ.优先权 Ⅳ.产品类别
行业分析的主要任务包括Ⅰ.预测行业的未来发展趋势判断行业投资价值Ⅱ.分 析影响行业发展的各种因素及其影响力度Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位 Ⅳ.揭示行业投资风险
关于方差最小化法说法正确的是Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为 追随误差Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合Ⅲ.适用债券数目较大的情况Ⅳ.要求采用大量的历 史数据
技术分析的分析基础是
是衡量利率变动敏感性的重要指标通过修正可以计算出收益率变动一个单位百 分点时债券价格变动的百分数从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量
下列关于家庭偿债能力分析的说法中正确的有Ⅰ.根据经验法则如 果债务负担率超过40%对生活品质可能会产生影响Ⅱ.根据经验法则如果债务负担率超过 20%对生活品质可能会产生影响Ⅲ.平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率Ⅳ.需要结 合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息对其偿债能力进行交叉分析
个人生命周期中维持期的主要特征有Ⅰ.对应年龄为45~54岁Ⅱ.保险计 划为养老险投资型保险Ⅲ.主要理财活动为收入增加筹退休金Ⅳ.投资工具主要是活期存款股 票基金定投
证券产品进场时机选择的要求有Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境Ⅱ.进场 时机选择应当在构建投资组合的基础之上Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进Ⅳ.进场时机的 选择应当制定合理的退出目标
风险价VAR的计算一般涉及个要素
下列关于证券市场线的叙述正确的有Ⅰ.证券市场线是用标准差作为风险衡量指 标Ⅱ.如果某证券的价格被低估则该证券会在证券市场线的上方Ⅲ.如果某证券的价格被低估则该 证券会在证券市场线的下方Ⅳ.证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素
β与标准差都是投资风险测度指标不同在于
下列金融衍生工具中属于交易所交易的衍生工具的有Ⅰ.期权合约 Ⅱ.OTC交易的衍生工具Ⅲ.期货合约Ⅳ.股票期权产品
下列关于行业财务风险指标的说法错误的是Ⅰ.行业盈亏系数越低说明行 业风险越大Ⅱ.行业产品产销率越高说明行业产品供不应求Ⅲ.行业资本积累率越低说明行业 发展潜力越好Ⅳ.行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标
客户回访应当留痕相关资料应当保存不少于年
2005年某公司支付每股股息为1.80元预计在未来的日子里该公司股票的股息按每年 5%的速率増长假定必要收益率是11%当前股票的价格是40元则下面说法正确的是Ⅰ.该 股票的价值等于31.50元Ⅱ.该股票价值被高估了Ⅲ.投资者应该出售该股票Ⅳ.投资者应当买进该股 票
利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是
对于货币时间价值概念的理解下列表述正确的有Ⅰ.货币只有经过投资和再投 资才会增值不投入生产经营过程的货币不会增值Ⅱ.一般情况下货币的时间价值应按复利方式来 计算Ⅲ.货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值Ⅳ.一般情况下货币的时间价值应按单利方式 来计算
以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是I.证券公司对客户回 访的相关资料应当保存不少5年II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访III.证券公司应对原有客 户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%IV.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实客 户账户确认证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户是否向客户充分揭示风险是 否存在全权委托行为
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